反洗钱总结（系列十六篇）_反洗钱总结
发布时间：2021-06-07反洗钱总结（系列十六篇）。
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根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，顺利的完成了本年度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：
20XX年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反洗钱工作。
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发的通知》和《关于印发的通知》以及省分行《关于印发的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度(如：《关于印发的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。
根据《*******银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止洗钱活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发的通知》。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反洗钱工作的责任落实到每个部室，确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作的顺利进行。
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第五十九期
（总第一百八十八期）
二〇一一年十一月一日
加强培训学习提高反洗钱业务技能
为加强对反洗钱法律法规学习，进一步提高全员反洗钱工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龙会议室召开了反洗钱业务培训会。会议由副行长王展新主持，特别邀请人行遂宁市中心支行会计科谢迎春重点就反洗钱工作中有关可疑交易数据报送相关内容进行培训，总行会计结算部、公司金融部、审计部、信贷管理部、风险管理部、安全保卫部、总行营业部及各分支行的分管行长及各级会计主管参加了会议，行长刘彦亲临现场指导工作。
会议首先由行长刘彦对我行反洗钱工作目前存在的问题
做出了强调，并对下一步如何开展反洗钱工作提出要求，重点
指出我行反洗钱工作应充分运用科技技术手段履行大额和可
疑交易报送等反洗钱工作义务。
针对反洗钱可疑交易识别、分析、报告工作，谢迎春通过
案例分析讲授了多种辩别反洗钱可疑支付交易的形式，并图文
并茂地分析了识别、报告可疑交易的重要意义，以及如何识别
和报告有价值的可疑交易等。
最后由会计结算部负责反洗钱工作的唐宇菲同志对反洗
钱上报处理平台在日常操作中易出现的问题及相关要求做出
具体说明。
通过举办反洗钱培训，使员工进一步掌握了反洗钱系统的操作方法和辨别方式，让参会人员更加清楚的认识到加强反洗
钱工作的重要性和必要性，提高了风险意识，为我行今后扎实
开展反洗钱工作、全面提升洗钱工作水平奠定了基础。
抄送：董事会，监事会。
内部发送：总行领导，各支行，资阳分行，总行各部。
联系人：唐宇菲联系电话：0825－2254475（共印29份）遂宁市商业银行办公室2011年11月1日印发
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一、组织机构建设情况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。20，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》（*** []022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对3月1日至3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。203月1日至203月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。年3月1日至年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
1、进一步完善董、监事会决策机制；
2、进一步加大基层机构的内控执行力；
3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
（一）构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的'有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。
董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于203月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。
监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2 名、股东监事3名、职工监事3 名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。
较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着“内控优先”原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。
审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育“追求滤掉风险的效益”的风险管理文化，实施“优质行业、优质企业”、“主流市场、主流客户”的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。
不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。因此，应规范关联交易管理，有效控制关联交易风险。本行实行关联交易回避制度，在章程中明确规定：股东大会审议有关关联交易事项时，该事项的关联股东不得参与投票表决，其
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一、填空题(每空1分，共16分)：
1、《反洗钱法》的立法宗旨（）、（）、（）。
2、客户身份资料在（）、客户交易信息在（），应当至少保存五年。
3、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度（）、（）、（）。
4、《反洗钱法》规定了“双罚制”，即对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员同时（），并（）。
5、反洗钱义务主体既包括在中华人民共和国境内设立的（），也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（）。
6、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其（）或者由（），及时以（）向（）报送大额交易报告。
二、选择题；（不定项选择，每题 2分，共70分。）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A: 三年
B:5年
C:10年 D::15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10
D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）
A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能
A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定
13．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》 14．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
15．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》 16．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控
17．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出
18．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 19．金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务
20．不得作为实名证件使用的有（）
A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 21．一般存款账户不得办理（）
A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账
22．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》 C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》
23．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）
A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证
24．金融行动特别工作组的工作目标是（）
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。25．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事务相互协助法》 C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》 26．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 27．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户 C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户 28．下列哪些专用账户不能支取现金（）
A:基本建设基金账户
B:更新改造资金专用账户 C:政策性房地产资金专用账户
D:财政预算外资金专用账户
29．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户
B:社会保障基金专用账户 C:住房基金专用账户
D:党团工会经费专用账户 30．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组
31．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
32．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）
A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展 B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛 D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
33、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高管和其他责任人员给予纪律处分：（）A、未按规定建设反洗钱内部控制制度的。B、未规定保存客户身份资料和交易记录的。C、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的。E、未按规定履行客户身份识别义务的。
34、如金融机构某员工违反反洗钱保密规定，泄露有关信息给客户，如情节较为严重的，可对该金融机构处（），并对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（），如导致洗钱后果发生的，对该金融机构处（），对直接负责的董事、高管和其他直接人员处（）情节特别严重的，可责令停业整顿或吊销经营许可证。
A、十万元以上五十万元以下罚款
B、二十万元以上五十万元以下罚款 C、五万元以上十万元以下
D、一万元以上五万元以下罚款 E、二万元以上二十万元以下
F、五十万元以上五百万元以下罚款 G、五万元以上五十万元以下罚款
35、客户身份识别制度由（）制定，客户资料保存制度由（）制定，本外币大额交易和可疑交易报告制度由（）制定。（）指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。
A、中国人民银行 B、中国银监会 C、中国保监会 D、中国证监会
三、判断并改错(每题1分，共5分)
1、中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（）
2、人民银行在金融机构核实可疑交易时，可询问工作人员，要求说明原因，并封存相关资料。（）
3、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应立即予以执行。（）
4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，其通报标准由国务院反洗钱行政主管部门规定。（）
5、金融机构接受中国人民银行反洗钱检查后，中国人民银行或其分支机构应制作现场检查意见书，送达被检查机构。（）
⬕ 反洗钱总结 ⬕
为了宣传普及反洗钱知识，推动行业反洗钱工作，严格履行金融机构对反洗钱工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反洗钱宣传周活动，依据长银发【20xx】168号《关于开展吉林省金融系统20xx年反洗钱宣传周活动的通知》(以下简称《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全辖组织开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动。通过采取一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣传效果，并有效地推动了全辖反洗钱工作的深入开展。现将具体情况报告如下：
一、 精心组织，确保宣传工作有序开展。
接到人民银行长春支行下发的《通知》后，分公司总经理室立即对此次宣传活动做了详细的筹划和部署，并安排专门部门、专门人员跟踪各项宣传工作的落实情况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣传活动提出了具体要求。在分公司的统一安排和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣传活动，并取得了阶段性成果。
二、利用形式多样的反洗钱宣传形式，营造浓厚的反洗钱工作氛围。
根据人民银行长春中心支行的统一部署，在反洗钱宣传周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反洗钱宣传活动。
1、悬挂反洗钱宣传用语，印发反洗钱宣传册
在反洗钱宣传周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反洗钱宣传条幅，并印制了反洗钱宣传册、宣传单等。其中一部分分发给了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣传栏里，供公司员工及其他客户浏览学习。
2、摆放大幅反洗钱宣传彩页和提示牌
根据分公司此次宣传活动的整体安排，分公司精心设计并制作了反洗钱宣传落地彩页，并将此宣传彩页发放到所有的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页(落地式)。宣传彩页包含了反洗钱的基本知识、提示客户如何远离洗钱活动、公布洗钱举报电话等内容。分公司还制作了反洗钱温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反洗钱工作，如何远离洗钱陷阱，维护自身权益等。通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反洗钱相关知识，将反洗钱相关信息及时传达给客户。
3、对基层管理干部进行反洗钱知识宣导和培训
9月20日，分公司对本部反洗钱岗位人员进行了反洗钱培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反洗钱知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反洗钱工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反洗钱工作中易出现的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反洗钱工作的严肃性和重要性有了充分认识，明确了反洗钱工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反洗钱岗位人员预防和控制洗钱风险的能力和水平，为更好地开展反洗钱工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也根据本机构的实际情况对相关岗位人员进行了反洗钱培训。
4、走上街头向公众进行宣传
在此次宣传活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣传活动，除了在办公职场悬挂宣传条幅、向客户发放宣传册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反洗钱宣传。如白城中支在市人民银行的统一安排下来到了海明路步行街进行反洗钱宣传，参与宣传的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反洗钱义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反洗钱宣传册，并为上前询问的市民讲解反洗钱的相关知识。经过两个半小时的宣传，共发放各类宣传资料500余份，向市民广泛宣传了反洗钱知识，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会公众，也使反洗钱知识得到了进一步的普及和推广，宣传活动取得了很好的效果。
三、活动成果
通过此次反洗钱宣传周活动，在我司全辖各机构营造了更加浓厚的反洗钱工作氛围，提升了员工打击反洗钱犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。同时，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，为公司健康稳定发展奠定扎实的基础。
⬕ 反洗钱总结 ⬕
在今后的工作中，不能放松警惕，继续把反洗钱工作扎实落实到日常工作的各个方面。具体的工作计划是：
1加强领导，统一认识，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
2继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的制度和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
3、加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能，强化反洗钱意识，使他们能更好的完成反洗钱工作任务。
我们要继续按照省人行和总行有关文件要求，加强反洗钱工作，加大对反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
南阳路支行张锡
⬕ 反洗钱总结 ⬕
什么是“反洗钱”?几年前，面对这样一个简单问题，当时作为基层网点员工一定是一副惘然不知的表情，或者只是“报送可疑交易报告”的粗浅理解。近几年，随着我行面临的反洗钱与制裁合规工作形势日趋严峻，境内外监管标准持续提升，监管执法日益严格，总行已将反洗钱制裁合规作为当前面临的首要合规风险，通过持续不断地强化理念灌输与意识传导，通过全覆盖、分层级、广渠道、多手段的培训与宣教，已在全行上下形成“反洗钱人人有责”的良好合规氛围。
随着我国金融市场的逐步开放和经济的快速发展，由于银行业的特殊作用，犯罪分子在洗钱的过程中，我们银行被利用的风险无处不在。尤其是现在基层网点反洗钱工作中存在的一些难点：一是反洗钱工作的开展难以得到客户的支持和理解，个别客户身份信息等不愿透露;二是对公众的反洗钱的宣传力度不强，范围窄且方式单一，反洗钱宣传往往仅在我们金融机构展开，忽略了其他行业和其他人群的宣传，所以社会大众很多不愿配合银行工作;三是电子银行的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度。
因此，我们应充分认识到反洗钱工作的重要性，明确反洗钱工作是法律赋予金融机构的义务，在日常工作中认真把好基层网点反洗钱这一关。对此，我们将继续做好以下工作：
一、坚持实名制开户。要求开户的客户必须出示有效身份证，并进行联网核查后方可办理，杜绝为客户开立匿名账户或假名客户。在开立对公账户时，对客户提交的证明文件的真实性和合法性，进行外网核查，如有需要可到实际经营场所进一步核实，并及时与法定代表人进行联系确认，真正落实尽责调查。
二、及时清理一人多个客户号。在为客户办理业务时，如发现同一个人对应不同的客户号，则说明该人在我行系统中拥有不同的身份证件。柜员需进行认真核查，经本人确认后及时清理不再使用的身份证件所对应的客户账号。例如大写X或18位二代身份证的客户不能办理小写X或15位身份证号或完全不符的证件号码的业务，需进行合并客户号或修改客户资料后办理。
三、大额现金支取或转账及时核实确认。客户在支取大额现金或进行大额转账时，需提供身份证件并进行联网核查，且要写明款项用途。大额转账交易需问清交易双方关系，对于不符身份证的大额业务，和过账性质明显的大额业务，要向客户进行详细的了解，配合做好后期人员的交易分析工作。
反洗钱，人人有责。作为金融机构从业人员，更要专业专注，守土有责。
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近年来，反洗钱工作受到越来越多的关注，我们已经意识到了洗钱对金融安全、经济稳定以及社会安宁的危害性。针对这款犯罪行为，我审慎思考、精心策划、总结经验，用一份积极的心态完成了一年的反洗钱工作。
首先，我着重加强了监管。通过拓展洗钱监管的渠道，将反洗钱工作贯彻到了公司的各业务，防范洗钱行为的发生。我进行了多项警惕性分析，针对不同领域的洗钱风险进行了综合评估，同时持续关注洗钱风险的变幻和演变，这些工作的建立和运营，确保了公司业务的合规性、正规性、安全性。
其次，我强化了对失信人员的控制。我们理解洗钱行为通常都与欺诈有关。所以，我让所有业务部门开展了彻底的调查——寻找任何提示或迹象，确认失信人员并将其加入到失信人员名单中，以防止他们的进一步欺诈行为。同时，通过身份验证、客户背景调查等手段，我确保所有客户的身份真实性，以增强反欺诈和反洗钱的效力。
最后，我加强了对反洗钱宣传和培训的重视。从组织性角度来看，反洗钱工作的成败，取决于所有公司成员的共同努力。出于这个原因，我指导公司举办了众多的培训，从基础知识到实践操作都有所涉及。在此同时，我还建立了反洗钱专家库，以提高团队员工对各种反洗钱攻击的敏感度。
综述，反洗钱工作必须依靠持续的分析和风险评估、专业的监管和强有力的宣传，以对抗这些不良因素，保护金融业安全和经济的健康发展。在接下来的工作中，我更希望能够获得更多的支持和鼓励，为这个挑战性的领域做出更多的进展和贡献。
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篇一：反洗钱宣传活动工作总结
*****营业部反洗钱宣传周工作总结
为全面推进公司开展金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，使营业部员工和客户广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，按照公司关于反洗钱宣传周的相关规定要求，以及庆祝《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施五周年，***营业部于20xx年10月24日在营业部开展了“反洗钱宣传周”活动，以营业部总经理为首，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
第一；加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，***营业部负责人***带领大家首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习，深刻领悟反洗钱工作的重要性，一方面我们注重了营业部员工反洗钱的学习，同时也注重和客户互动学习反洗钱业务知识并于20xx年10月24---20xx年10月30日在***营业部投资者教育工作中进行了反洗钱宣传活动会，使大家提高了对反洗钱工作的认识。
第二；精心组织，确保反洗钱宣传周的有序开展。
为确保反洗钱宣传周的有序开展，**营业部在营业场所悬挂横幅、张贴标语。主要向营业部场所投资者宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的投资者对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性，周密实施，做到宣传活动形式与内容统一，还在营业部柜台通过施
以建立信息平台，分发宣传材料的形式，宣传反洗钱，打击洗钱的法律法规，回答问题，普及反洗钱知识。
xx*****营业部
第二部分：某保险公司反洗钱宣传月总结报告
某保险公司反洗钱宣传月活动总结报告
为切实贯彻反洗钱法，认真履行反洗钱工作要求，根据贵行下发的《中国人民银行×行关于开展20xx年反洗钱宣传月活动的通知》（×银发〔20xx〕241号）的要求，我司制定并印发了《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》（×险办发〔20xx〕161号），于20xx年8月份在全辖范围内开展了为期一个月的反洗钱宣传月活动。活动形式包括在职场大厅荧屏显示反洗钱宣传标语、印发反洗钱宣传彩页、开展反洗钱培训、组织反洗钱知识测验、发送反洗钱短信等内容。活动目的在于进一步增强员工反洗钱意识，提高员工的反洗钱技能，获得客户和广大群众对金融机构履行反洗钱义务的理解与支持，以促进我司反洗钱工作质量不断提高。
本次活动由我司风险合规部组织发起，通过相关反洗钱职能部门、各分公司通力合作与支持，顺利结束并取得了较好的成效。现将活动开展情况总结汇报如下：
1、 总行反洗钱宣传月活动
自本次活动开展以来，我公司领导高度重视，要求反洗钱领导部门推动和落实本次反洗钱宣传月的相关工作
制定具体实施方案，推进相关工作。
(一）利用职场大厅焚:屏显示反洗钱标语。
在反洗钱宣传月活动开展期间，公司围绕本次宣传主题，利用职场大厅荧屏显示“打击洗钱犯罪，维护金融安全”反洗钱标语，提示总公司全体员工加强反洗钱意识。
(二）印制发放反洗钱宣传彩瓦。
为确保本次活动达到良好的宣传效果，我司在活动开始的前期结合保险业反洗钱工作实际，针对客户制定、印刷并向分支机构分发了《反洗钱知识》宣传彩页。本次活动期间，共向全辖印发了宣传彩页6400份，其内容主要包括了洗钱与反洗钱的定义与特征、保险公司应履行的反洗钱义务及主要采取的反洗钱措施以及作为保险公司客户，应当配合保险公司履行客户身份识别义务等。
(三）发送反洗钱短信。
公司围绕反洗钱宣传月主题，针对公司有效保单客户、公司全辖内勤及外勤人员编制了不同内容的反洗钱宣传短信，发送短信总量约计537741条。
(四）征订发放反洗钱书籍。
根据反洗钱业务实际需要，公司征订了《反洗钱法规使用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可
疑交易典型案例解析》等反洗钱书籍，合计数量为90本，并向公司领导、反洗钱相关职能部门及分公司进行了发放，借此提高公司整体的反洗钱工作理论水平。
(五）组织反洗钱培训活动。
公司在全辖通过现场与**培训相结合的方式，对公司全辖反洗钱职能部门及系列人员从当前反洗钱监管趋势和重点、保险业洗钱风险、保险业洗钱类型、保险业可疑交易识别分析和保险业反洗钱工作中应注意的问题等方面进行了全面而细致的讲解与培训。通过培训，我们对保险产品的洗钱风险状况和可疑交易的识别方法有了更深入的了解。
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反洗钱工作，是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高中国银行信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的犯罪活动，根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》文件精神，中国建设银行城阳支行通过采取加强对外宣传和加强内部学习的措施，扎实有效开展反洗钱工作。通过开展一系列的学习活动，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，使我们更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，从而牢固地树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。并使我们每个员工都对反洗钱有了一个更深刻的认识，对反洗钱活动的宣传和落实，起到了一定的促进作用。
从这次反洗钱活动的学习中，支行员工充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。
洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构;
二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散-集中-分散;集中-分散-集中等。
洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。
鉴于洗钱犯罪的危害性，我们要跟洗钱活动做长期的斗争，反洗钱活动开展的意义是重大的：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。
履行反洗钱是每一个公民应尽的职责和，不仅金融机构要做好，我们员工要做好，人民群众也要做好。
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根据公司下发的《关于做好20xx年反洗钱宣传月活动的通知》(东证合规内审字【20xx】第36号)文件要求，我部在20xx年11月积极响应公司“反洗钱宣传月”的活动安排和号召，有针对性开展了系列反洗钱宣传教育活动，并对员工开展了反洗钱知识培训，扬青春智慧，争文明先锋!现将我部20xx年反洗钱宣传月活动情况总结如下：
一、员工培训
1、我部于10月16日下午4：00-5：30对全体员工进行反洗钱知识培训，培训内容以《反洗钱26问》为主，通过培训，进一步加强了全体员工反洗钱业务知识和合规意识。
2、根据公司要求，我部全体员工包括渠道人员在内54人，都参加了反洗钱知识考试，通过考试进一步巩固了员工的反洗钱知识。(注：经了解，全体员工都通过考试。)
二、开展对外宣传活动
(一)、营业部场内宣传自20xx年反洗钱宣传活动以来，我部常年在营业场所内悬挂反洗钱宣传标语横幅，内容为：“预防洗钱犯罪维护社会稳定”，设置反洗钱举报电话牌匾，在资料架摆放反洗钱宣传手册，在投资者园地设置反洗钱知识专栏。
(二)、场外宣传情况09年反洗钱宣传活动，我部打破以往的宣传形式，结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动，联合将反洗钱知识对投资者进行宣传教育，大大提高了宣传的效果。
1、于10月17日晚上7点半在我部交易大厅举办反洗钱知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反洗钱ppt，就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况同客户就有关反洗钱的规定做了交流，最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反洗钱有关，表示受益良多。
2、于10月18日晚上8点，我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反洗钱宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户，包括一些老客户和新开户的客户，加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户，共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反洗钱知识宣传教育。会场的前半部分，我部特别就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了介绍，客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。
3、除了对营业部客户和特定地点客户外，我部还向常平镇的公众客户做了一次反洗钱的宣传推广活动。10月19日下午3点半-6点半，我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动，员工积极向路人派发反洗钱宣传单张，并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料，向商场内部的人员和客户派发，通过这次活动，我部一方面向社会人士宣传了反洗钱的重要性，另一方面又树立了良好的企业形象。
三、反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作在今后的工作中我部将严格按照人民银行和总公司的要求，切实做好反洗钱工作，在业务过程中加强监督，同时更大范围更深入地开展反洗钱宣传，打击一切不法洗钱犯罪活动，维护社会稳定、金融体系稳定，促进证券业务的快速健康发展。内强素质、外树形象，让青春在岗位上闪光!
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反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，持续社会安定，提高XX信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省XXXX反洗钱工作规定》(粤XX[]106号)的要求，我市XX在过去的一年里透过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反洗钱工作总结如下：
我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作带给了依据。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务潜力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是透过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省XXXX反洗钱工作规定》等。
为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。透过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户带给现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性-交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每一天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公-款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我XX辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
(一)、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照
规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基矗
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。透过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
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为了进一步提高我行反洗钱工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反洗钱业务知识培训。
培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，让我们能更好的掌握反洗钱知识。
从这次反洗钱的培训中，我学到了很多。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中，我们还应该经常的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反洗钱工作把好第一道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
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各位贵宾，您好！
为了加强金融机构职工的反洗钱意识和技能，提高金融机构对非法资金流动的应对能力，以及规范金融市场秩序，本公司将于近日开展一次反洗钱培训。具体安排如下：
时间：9月20日（周一）上午9:00-12:00，下午1:30-4:30
地点：本公司会议室三楼
培训内容：
1、反洗钱相关法律法规及规章制度，以及金融机构对反洗钱的基本义务和责任；
2、反洗钱工作的原则、风险识别、客户尽职调查、交易监控等具体内容；
3、洗钱案例分析，以最新案例为例，从法律条款和实际案例中提炼出具有代表性的情形，以深入浅出的方式让职工掌握实际操作方法。
培训流程：
首先，由公司领导讲话，宣传本次培训的目的和意义，强调反洗钱工作的重要性。随后，将由专业的反洗钱讲师进行教学，介绍相关法律法规和反洗钱工作的基本要求和要点，讲解风险识别和客户尽职调查等重要知识点，并通过实践案例进行分析和总结，使职工们在学习过程中掌握更深刻的理论知识，提高反洗钱能力。
最后，将安排专门的时间与机会，由职工提问和交流，以提高学员的学习深度和广度，鼓励职工们在日常工作中更加注重反洗钱工作，落实到实际工作中，最终实现公司对反洗钱工作的有效管理和落实。
以上就是本次反洗钱培训的详细内容和安排。我们希望通过此次培训，提高职工反洗钱意识和能力，进一步强化反洗钱工作的力度，确保各项反洗钱措施得到有效落实，我们也期待您的积极参与与支持。
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近期，我国举办了一场反洗钱宣传月活动，通过多种形式和渠道，向社会公众普及了反洗钱相关知识，增强了人们对反洗钱工作的认识和理解，为有效打击洗钱犯罪、维护国家金融安全提供了有力支持。在这个月份里，不仅有各种论坛、讲座和培训活动，还有宣传展览、宣传片播放等多种形式，使得反洗钱宣传活动更加全面、深入、生动。
论坛和讲座是此次反洗钱宣传月的重要组成部分。在各种论坛和讲座中，来自金融监管机构、商业银行、律师事务所等的专家学者深入浅出地解读了反洗钱相关法律法规和政策文件，分析了当前反洗钱形势及挑战，并分享了一些典型案例和经验教训，引起了与会者的广泛共鸣。通过这些论坛和讲座，人们不仅了解了反洗钱工作的重要性和紧迫性，还学到了如何有效防范洗钱风险，提高了个人和机构的反洗钱意识。
宣传展览也是此次反洗钱宣传月的一大亮点。在各大商场、银行、学校等公共场所，纷纷举办了反洗钱宣传展览，展出了反洗钱宣传资料、图片、实物等，吸引了大量观众。展览内容丰富多样，有关反洗钱的基本知识介绍、案例解析、反洗钱工作成果展示等，使观众能够直观地了解反洗钱工作的内容和重要性，引起了他们对反洗钱工作的关注和思考。
宣传片播放也是此次反洗钱宣传月的重要环节。通过在电视台、网络平台等多种渠道播放反洗钱宣传片，将反洗钱宣传内容传递得更加生动、形象、轻松，吸引了更多观众的关注和参与。宣传片以生动的故事情节、鲜活的形象人物展开，通俗易懂地阐述了反洗钱的基本原理和方法，使得观众在欣赏的同时，也能够了解和记忆反洗钱知识。
此次反洗钱宣传月活动取得了令人满意的成效。通过多种形式和渠道的宣传教育，使得社会公众更加了解和关注反洗钱工作，增强了抵御洗钱犯罪的能力，为建设法治社会、保护人民财产安全，发挥了积极的作用。希望未来我国能够继续开展类似的反洗钱宣传活动，不断提升社会教育水平，为反洗钱工作提供更强有力的支持。
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清代徐惠民村镇银行反洗钱宣传计划
各部室：
根据中国人民银行太原中心支行并银办发[2013]190号《关于开展履行反洗钱职责十周年主题宣传活动的通知》及《关于做好开展2013年反洗钱履职十周年宣传活动的通知》精神，为广泛宣传普及反洗钱知识，提升社会对反洗钱工作的认知度，切实提高全行反洗钱工作水平，经行务会研究决定于2013年8月-2013年10月在全行范围内组织开展履行反洗钱职责十周年主题宣传活动，现将活动安排通知如下：
1、 成立反洗钱宣传活动领导小组，加强对反洗钱宣传活动的组织领导
为确保本次宣传活动得有效开展，特成立反洗钱宣传领导小组。
组长： 副组长：
成员：领导小组下设办公室，负责宣传活动的组织、策划和日常安排。
主任：副主任：
成员：2人。反洗钱宣传活动的具体安排
（1） 公示时间：2013年8月1日-10月25日
（2） 宣传主题：防范洗钱陷阱
（三）、宣传要求：
1加强反洗钱制度的学习和培训，提高反洗钱工作重要性的认识
各部室要于2013年8月15日前做好对本行15项反洗钱内控制度的学习培训工作，并做好培训记录，提高员工对反洗钱工作重要性的认识，提升员工反洗钱工作操作技能和水平。
2对外宣传活动以销售部为主，各部室要相互配合。
（1）、办公室联系制作“警惕洗钱陷阱”宣传条幅，并悬挂在营业厅，在led屏宣传反洗钱知识；张贴反洗钱宣传海报；
（2） 营业部在大堂经理室设立反洗钱知识咨询岗，放置反洗钱宣传单；在营业厅设置反洗钱宣传页面，利用短信平台宣传发布反洗钱宣传活动的相关信息。8月20日上午组织工作人员在营业厅门口向社会公众进行宣传，每月28日前向宣传办公室报送反洗钱宣传工作动态。
（3）宣传办公室每月末将反洗钱宣传工作动态报送包商银行新型农村金融管理机构总部，并积极与人民银行保持沟通联系，及时获取反洗钱最新信息与宣传资料。认真做好反洗钱宣传活动总结与经验交流工作，于2013年8月末将本月经验总结材料报送人民银行太原中心支行反洗钱处，于2013年10月25日前将活动总结材料报送新型农村金融机构管理总部。
报送邮箱：
二○一三年八月一日
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