金融管培生工作计划

金融管培生工作计划(优选17篇)。

● 金融管培生工作计划

很荣幸能以管培生的身份在中百仓储钢都店进行实习，第一个接触的岗位是收银岗位，来到这里的前几天，每天都会有一个师父带我，正因为如此，我才能更快地进入收银员的角色，同时发现要学习的东西其实很多，但是只要把重要的知识记住，并且好好地把理论和实际工作结合起来，信心谨慎就可以把工作做好。

在工作的这段时间里，我觉得对顾客的服务态度是极为重要的，作为服务行业的一员，让客人满意而归是我们对自身最基本的要求。超市人流量大，每天都会有各种各样的顾客，不同的顾客会有不同的脾气，与之对应的我们要提供不同的服务，但不变的是要始终面带微笑，提供礼貌的服务，让顾客感觉到亲切。即便在服务工作中遇到一些不愉快的事情，也要沉着冷静地为顾客解决问题，因为这一行的宗旨是“顾客至上”。

曾经听过这样的一句话，“越是辛苦的地方，越能锻炼人的意志，越能使人感到充实，每一份工作都是历练。”这段时间让我深刻地体会到了这句话的含义。我的工作时间还不太长，自身的素质和业务水平离工作实际要求还有一定的差距，但我会克服困难，继续学习，在进一步摆正工作心态的同时，改进工作方法，提高服务意识。当然，决心和口号都抵不过实际行动的分量，我会在今后的工作中更加认真努力，细心负责。

● 金融管培生工作计划

随着我国金融市场的逐步完善，新的金融工具和金融运作方式不断出现。其中金融机构对不良资产进行打包处置从无到有，从限定在国家计划内由四家资产管理公司垄断进行开始，逐步形成企业自主的多元开放的市场运作模式。每年都有数千亿的不良金融资产被打包出售，相应地有众多的单位和个人加入了这一新兴行业“淘金”。由于贷款活动中以不动产作为抵押比较受银行青睐，因此在不良资产处置中比较多地涉及到转让土地使用权和销售不动产营业税问题。在债务人、银行、资产包购买和处置人、不动产购买人之间，涉及多少道营业税，能否差额计税，如何进行扣除凭证管理，仁者见仁，各有各的理解。

一、金融资产包与抵押的基本含义：

（一）任何行业都是有风险的，以信用为核心的金融体系更是如此。金融机构在发放贷款以后，由于种种原因致使贷款本息无法正常收回的事情时有发生。为尽可能减少因此发生的损失，银行便将某一时期或某一类应收未收的贷款项目进行捆绑（即不良金融资产包）出售，将债权让渡给愿意承接的单位或个人以取得一些收益。在债权转让的过程中，随同贷款合同产生的抵押权同时转移。承接不良资产者可能将该资产包直接转让出售，或者重新拆分再打包出售，也可以按照资产包中的项目，逐个行使债权人权利，催收本息以及对抵押物进行处置。这就是不良金融资产包的基本含义。

（二）关于抵押，《中华人民共和国物权法》（以下简称《物权法》）第三十三条做出了规定，“本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押物。”

该法第三十四条还规定，可以抵押的财产包括：房屋和其他地上定着物等。

二、相关法律规定

金融资产包购买人对抵押的不动产进行处置过程中，受到国家法律的保护和约束。这主要是《物权法》和《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）

（一）《物权法》的相关规定

我国《物权法》的相关规定主要有：

1.保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。

2．抵押权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

3．抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。债权转让的，担保该债权的抵押权一并转让，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。

变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。

（二）《担保法》的相关规定

我国《担保法》做出了与上述《物权法》相同的规定，同时进一步做出如下规定：

1.订立合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。

2．债权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。

变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。

三、处置抵押不动产的基本形式及分析

（一）根据以上对基本含义和相关法律的了解，我们发现在处理抵押不动产时能够采取以下五种方式：

1.由债权人监督债务人处置所抵押的不动产，以其收入清偿债务。

2.债务人委托债权人代为处置所抵押不动产。

3.债权人与债务人协商，将债务人所抵押不动产转让给债权人。

4.债权人向法院申请，强制拍卖抵押不动产，并以拍卖所得优先偿还债权人。

5.债权人向法院申请，要求取得债务人所抵押不动产所有权。

（二）综上所述，对处置抵押不动产可以得出以下几点认识

的单位和个人，并不直接或必然地获得抵押物，而是取得债权人身份及于抵押物的优先受偿、提起诉讼等权利。

2.购置资产包的人要取得其中一项借贷关系中抵押物所有权，只有两个途径，一是与债务人达成以抵押物抵偿债务协议，同时解除双方的债权债务关系；二是通过向法院起诉，由法院裁定抵押物归债权人所有，双方债权债务关系同时消灭。因为抵押作为合同的一部分，按照法律规定不能与借贷合同分离。同时已抵押的不动产不能够发生所有权转移，所以发生抵押不动产转移给债权人的行为，必然与借贷关系的消灭和抵押关系的解除相一致。

出让使用权从而获得租金收入这样的收益权。随着社会的发展，像社会分工一样，所有权的具体内容越来越丰富，从而逐步扩大完善到了物权的范畴。若干个人可以在同一物品上各自拥有不同的物权，形成错综复杂的经济关系，因而产生了终极所有权的概念。营业税法规对不动产的征税范围，限定为销售不动产所有权、永久使用权和有限产权。这里的几个概念要做理论的分析很难说的清楚，但与抵押的概念和相关法律规定结合起来，可以明确的是如果债权人没有支付或约定支付相应的对价，就不是一种销售行为。而是一种单方面的行为。债权人对抵押不动产所作的相关安排，是否构成销售行为，一看有无买卖双方的意思表示；二看有无交易的对价（即属于有偿或应被视同有偿）；三看有无可能，有无法律上的障碍。

四、营业税处理建议

通过以上分析，笔者对处置不良金融资产包中的不动产活动的基本结论是：

（一）从债务人（借款人）来说，毫无疑问，发生了销售不动产行为，不论是按照债权人意图出售给第三方，还是直接出让给债权人，都必须缴纳销售不动产营业税。

（二）对金融机构来说，其打包出售不良资产的行为，是一种合同主体的变更行为，目前还不属于营业税征税范围。对此，已有明确的文件规定不征收营业税。

（三）对购买不良金融资产包后进行转卖，或是拆包重新整理转卖的，同样按照上述第（二）点办理，不征收营业税。

（四）对于直接处置抵押不动产的行为，应做具体分析：

款第过户手续，在债权人转让该不动产时，都应缴纳营业税。

将不动产交拍卖机构拍卖的，或是债权人向法院起诉后由法院委托拍卖机构拍卖的，属于债务人直接向终端客户销售不动产的行为，通过购买金融资产包而成为债权人的单位和个人以及法院、拍卖机构，都不构成销售不动产行为，不是销售不动产营业税纳税人。

3.对于债务人在债权人监督下，或按照债权人的意图出售不动产，所得收入归债权人所有的行为，对债权人来说是采取催收方式收回债权，没有发生销售不动产行为，与上述第2点属于同一性质。

（五）合理确定营业额

。其销售不动产的收入，应以其抵债金额确定。但拍卖所得大于欠款本息的，超过部分归债务人所有，也应当作为营业额计征营业税。

；四、按照债务人所欠贷款本息计算。

对于第一种方式，按照比例法计算将使扣除金额大大缩水，增加税收负担，特别是资产包中能够有价值的主要就是抵押不动产，其他一些现金权益项目的价值形同虚设，因此，竞买人接收的是资产包的全部，实际上是购买资产包中一些有价值的东西。这正是资产包的意义所在，虚虚实实鱼龙混杂，但看得见的干货以不动产为最，因此，其缩小其价值不符合实际。按照资产包拍卖成交时的评估价计算缺乏可操作性，并且近年来房地产价格飞涨，按评估价必然增加扣除金额。按照资产包交易基础资料中的原始价值作为扣除金额，可以看作是按照历史客观成本扣除，所以笔者认为比较合适。最后，按照贷款本息总额进行扣除的方法，虽然与现行金融机构销售抵债不动产，以销售收入减去抵债本息后的余额缴纳营业税的规定相一致，但贷款本息在资产包交易中已经完全被修改，竞买人考虑的是不动产的实际价值而不是帐面上欠债数，而且利息的计算期间、利率水平等不确定性较大，因此，笔者也不建议采取这种方式。

● 金融管培生工作计划

一、定位求职意向。

这是求职者最先需要确定的一步，也是最为重要的一步。这将是整份简历的核心主题。用人单位并不会在看完你复杂的简历后为你安排最合适的工作岗位，而是你必须确定自己的岗位目标，并明确地告诉用人单位：你最适合什么样工作或你想要什么样的工作。

二、了解这个工作岗位所需要的要求。

要表明自己能够胜任这份工作，自然要展示出与工作岗位相符的专业知识和能力水平。这也就要求了求职者要对工作岗位有进一步的了解，以及对自身能力的客观评价。这个步骤也是相当关键的，通过能力和工作岗位的匹配程度，能够在很大程度上在简历中突出亮点，从而让用人单位立即关注到你。

三、写出相符的技能和特长。

在充分了解岗位的需求后，应列举出自身与工作岗位相符的技能和特长，根据相关程度的高低依次在简历上写出。一些较为无关的技能和特长，可以略写甚至忽略不写。这些技能和特长的写作必须遵循诚实、精简的原则，不能过分夸大或虚假写作。

四、选择能体现自身能力的，与工作要求相关的经历。

或许很多求职者在此次求职前，有过不少的实习经历或是社会经历。那么所拥有的这些经历是否都能体现在简历上呢?显然不是的。经历内容的选择是很关键的，最好的经历是与所要应聘的工作相关性强的，并且能体现出自己能力和水平的。在简历中，以求职意向命名的工作经历标题，则更会引起用人单位的关注。例如应聘销售岗位，则可以用“销售相关经历”为该段标题。

五、用数据具体描述成绩。

在不同的经历中，求职者往往会取得一定的成绩，而这些成绩即能够证明一个人的工作能力。对于成绩的描述，建议用数据来说话，并且应该用动宾搭配的语言来描述工作的内容。描述的重点则在于做了些什么，起到了什么作用，取得了哪些成果等。

六、逆时间顺序进行描述。

简历上的工作经历内容，一般都需要按照一定的时间顺序来写作。在此更建议用逆时间顺序来进行描述，即把最新最近的工作经历放在前面。这样能够方便用人单位马上获取到求职者近来的经历信息，便于阅读。

七、写出相关的教育背景和课程。

根据求职意向与自己专业的相关性，可选择写出自己的教育背景和相关课程。若是专业知识要求非常高的工作岗位，那么该专业的求职者必然是会占有优势的。此时列出自己的专业和主要的相关课程，能够为简历增色不少。

● 金融管培生工作计划

● 金融管培生工作计划

今年以来，在县委县政府正确领导下，紧密围绕全县中心工作，切实提升金融服务实体经济能力，全力促进经济金融融合发展，坚决维护经济社会平稳健康发展。

一上半年工作开展情况

一是强化银行融资主渠道作用，金融服务县域实体经济能力不断提升。开展邀请市级银行行长走进活动。邀请省级金融机构来实地调研，展示金融动能转换成就发展潜力，增强政银企互信。目前省工行省建行省交行省中信省华融资产等多家金融机构主要领导来进行了调研，对经济发展金融环境有了更深入客观了解，增强了金融机构下一步在加大信贷投放信心。

二是大力发展直接融资，稳步推进资本市场体系建设。加强资本市场政策扶持，制定了未来x年上市挂牌工作目标主要措施，为我县企业上市挂牌打好了坚实基础。储备上市挂牌后备企业。联合各镇街开发区对企业详细摸底，组织新报了一批后备企业。

三是完善要素保障体系，助推诚信法治社会建设。深入贯彻落实《防范处置非法集资条例》，x月xx日，明确县地方金融监管局为全县防范处置非法集资工作机制牵头部门，进一步理顺组织领导现场风险排查风险机构处置等各项工作机制。持续开展集中现场检查“养老”等领域专项风险排查，实施风险企业台账式管理，摸清摸实风险底数，切实将风险化解在萌芽状态。

二当前存在困难问题

总体看来，我县经济金融运行稳健，但金融发展仍面临诸多困难问题。

一是贷款可持续增长能力不强。当前县仍处于信用修复初级阶段，各银行上级行对区域信贷投放仍较为谨慎，基本以存量授信为主，民营企业贷款新增难度较大。

二是上市挂牌工作推进比较缓慢。我县企业受互保联保关系影响较大，传统产业占比偏重，主要是石油化工以橡胶轮胎等传统产业，高端高质企业较少规模较小，上市挂牌后备资源缺乏，上市意愿较低。

三下半年工作打算

一是提升金融服务实体经济水平。将以保障企业融资需求为重点，全力推动金融生态环境回归。定期调度政银企洽谈会签约到位情况，确保签约项目资金时到位。加大齐鲁银行分行x银行分行等市内银行沟通对接，力争xxxx年底前引进x-x家县外银行在我县设立分支机构，xxxx年全县本外币贷款余额实现正增长。

二是加快企业上市挂牌步伐。一是抓典型示范，以烁元新精选申报上市工作为契机，集合全力推动，争取尽快推动成功上市，发挥典型示范效应，带动其他企业上市挂牌工作加快推进。二是持续摸排，争取再储备x-x家列入全市后备企业名单。动态调整后备资源库，实地考察走访后备企业，时调整分类，具备条件时调整进入重点上市后备企业。

● 金融管培生工作计划

很荣幸，我成为了XX有限公司**分公司20xx届管理培训生中的一员;很高兴，我进入了一个很棒的团队;很感谢，有那么好的老师给我们上课;很自豪，我在这里学到很多知识;很期待，XX的明天会更好。

虽然一周培训时间很短，但是我全身像被洗涤过一般，面貌焕然一新。对此，我非常感谢公司，感谢培训我们的老师。培训使我从一名学生完全转变成了职业人，学生时代的陋习已经被我统统改掉，老师们把他们的人生阅历，职场经验，毫不保留地向我们分享，使我受益匪浅。学生时代比较自由，也让人养成了得过且过的做事态度，成绩过得去就行，集体活动也不太积极，这些习惯使得我缺乏强烈的团队意识。

而现在的我变得积极主动，每天在竞争的环境中促使自己不断学习，不断提高自己。记得王总说过“这个社会一直在淘汰有学历的人，却不会淘汰有学习能力的人”这句话。确实，学历只是一块敲门砖，能力才是自己立足和发展的基石。“不表现就永远无法被发现，不被发现就永远不能实现”这个是真理，不要抱怨自己怀才不遇，我们要敢于展现自己身上的闪光点，争取更好的平台发光发热。所以每次在老师提问的时候，我都积极回答问题，争取为自己的团队加分。这在以前根本就是不可能发生在我身上的事，但我现在发现这个感觉真的不错，在大家面前阐述自己的观点，与同事在竞争中进步，不失为人生一大快事。

除此之外，我的团队意识也增强了，只有依靠团队的力量，公司才能在竞争中立于不败之地。公司的阿米巴经常模式非常好，共同目标，分组管理，独立作战，共创辉煌，让每一个成员都参与进来，分享阿米巴经营成果，提高每个人的积极性，提高了工作效率，推动公司的进步。

要说这次培训项目中，什么使我感受最深，印象最深刻，非拓展训练项目莫属。我没有想到我一个无意的举动，能够得到大家的称赞，更加没想到这样无形中成了大家心目中的“英雄”。那是拓展训练最后的一个项目——绝地求生，要求团队内所有成员在没借助外物的情况下，在规定的时间内，全体成员攀过4米高的墙上。一开始大家目标一致，热情非常高涨，踏着人墙，一个接着一个上去，我们都相信我们能快速完成这项目。

但最后问题来了，大家都上去之后，剩下的最后一个要怎么办?4米的高墙，如果没有人在下面垫着，无论如何也翻不过去。但是我们当然不能将他们抛弃，因为我们是一个团队。我们尝试了一次又一次，都是以失败告终，我们开始变得焦急。时间一点一滴地过去。教官问我们：“要不要放弃?”“不，不能放弃”我们异口同声，内心很坚定，相信努力尝试一定可以完成这项目，“不抛弃，不放弃”我们认定了，我们是一个团队，一个都不能少。

情急之下我自告奋勇，用我的身体当成一段“绳索”，让大家抓紧我的小腿，倒立悬挂，将最后一名队员也拉了上来。这个动作有一定的危险性，但是我当时就觉得自己应该那样做，虽然不知道能不能成功，可是我相信自己自己能做到，相信这个尝试是值得的。最后我真的做到了，我与大家一一击掌，内心激动与喜悦难以表达，只觉得内心波涛汹涌，很温暖。

就这样，我无形中成了“英雄”。平时我就是一个根本不起眼的人，我不是英雄，但是我该说该做的一直都不会含糊。我非常敬佩军人的作风，敢说敢做，敢打敢拼。我觉得自己经过这段时间的培训，可以成为一位优秀的拥有军人品质的管理培训生。

经过这次活动，我真正切身感受到一个团队的伟大，一个团队为了共同的目标，需要每一个人努力，各尽其职，互相配合，才能共创美好的明天。现在我确信自己正在一个非常优秀的团队中，希望“今天我以XX为荣，明天XX以我为荣”。

最后，再一次感谢XX通信股份有限公司的领导和老师们!

● 金融管培生工作计划

计划一：20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。

一、20xx年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略；20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个***”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；继续打造“第二个***”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、20xx年个人金融业务工作要点

（一）加强业务创新，做全、做强产品

1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。

2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。

3、继续推进产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。

4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。

5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易规范管理。

6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱业务的发展。

7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。

8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。

9、提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客服务水平。

10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。

11、加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。

12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。

13、强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。

14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。

（三）完善队伍建设 强化客户服务

15、继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。

16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。

17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。

18、以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。

19、通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。

20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务vip客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。

21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。

22、强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务功效。

23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和个性动作的实施落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。

24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。

25、持续做好客户经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护提供强有力的支持。

26、持续常态推进临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销能力，强化客户联系和产品推荐。

27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。

28、全力实施客户经理营销能力素质提升打造项目。

29、开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护

实施系统化、工具化管理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖情况对客户进行分层和差别化服务。

30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平

31、举办个人客户经理销售pk赛，增强个人客户经理实战能力

32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作

33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。

34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，研究通过外部权威机构考试认证方式。

35、做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。

（三）加强渠道建设 提升服务水平

36、持续调整网点布局结构，在20xx—20xx年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划发展战略，适当增设我行在发达地区（包括县域）的营业网点。

37、持续推进网点购置、装修建设，加强中心城市行和重点区域的资源配置，切实提高中心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高5—10个百分点；重点调整低产网点和5年以上未标准化装修网点；继续优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例达到98%以上；结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略继续支持个人理财中心的优化改造工作；在赤峰建设1家保管箱业务项目；继续加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。

38、全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。

39、试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设情况检查督导力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。

40、进一步完善自助业务运营管理体制，深入推进自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。

41、进一步强化自助业务基础管理，继续加大自助设备“剁尾巴”考核力度；加大宣传，提高设备分流率；积极拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。

42、继续加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造****的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的第二梯队加快发展，有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务能力。

43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在未来三年内实现自助银行与网点数量比达到3：1。

44、调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备；严格控制低产、低效设备的产生。力争将低产设备控制在5%以内。

45、继续做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程；提高自助业务自查、抽查及普查工作质量，教育员工识别和自觉规避业务风险，提高自助业务风险防范能力和履岗能力。

46、利用行内外资源，采取多种渠道和方式来加强自助业务知识培训。

47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延伸，增加二星级网点的评选。

48、整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。

49、从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务提升攻坚活动，循序渐进，实现网点服务水平的有序提升。

50、按照每季度两次的频率对所有营业网点开展神秘人检查。

51、打造理财中心服务标准，提高理财中心服务质量，打造建设银行理财中心服务品牌。

52、完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。

53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工能力提升的培养，二级分行则重点进行基础知识的培训。

（四）强化基础管理，倡导合规经营

54、贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险管理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的整改。

55、继续强力打击自办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。

56、提高发卡质量，对不动卡进行定期激活和清理，规范理财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，提高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进行全行性集中处理。

57、制定并下发《零售网点岗位绩效考核管理试行办法》，规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。

58、理顺理财产品销售规范，解决理财业务多头管理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监督和指导，定期对分行销售合规性开展检查，规范操作。

59、加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织

60、加强投资者教育，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，帮助客户树立正确的投资理财理念。

61、继续抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实行动态考核，着力提高网点人员基本业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的长效机制。

62、加强主动发现问题、分析问题的能力，做到事前预防。对于各类审计、总行及区分行相关部门提供的内外部最新风险防控动态，及时跟踪、搜集和梳理整理，认真研究分析，发现风险点，做到事前预防。

63、强化整改工作。将各类审计、内外部检查发现问题的整改工作纳入常态化管理机制，按照不同检查层面的发现问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不及时、不认真落实整改工作的，要对二级分行相关责任人实行问责。

64、完善基础管理考核机制。继续以个人金融业务基础管理考核系统为依托，对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价，连续考核，进一步夯实全行个人金融业务基础管理水平；按月对委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管的履职能力。

65、抓好柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查计划，对检查结果充分整改和利用，提高对柜面业务操作的垂直指导力度。

66、完善“5+1”考评体系的基础上，将理财中心考核纳入其中，形成条线“6+1”考评模式，配套实施谈话制度和二级分行经营管理评价制度，条线上下形成合力，确保各项政策措施的执行落地。

（六）加强系统建设 做好流程优化

67、继续强化对数据特别是产品与客户的分析和挖掘，进一步将管理做深、做细。

68、按照总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系统、pbcs等系统的版本上线推广，做好pbcs等系统使用情况的跟踪通报。

69、做好区分行个人金融业务综合管理平台等自行开发系统的优化需求的提交及功能的日常使用管理。

70、进一步发挥总行营销服务系统、分行客户经理作业系统、ocrm、acrm等系统工具客户数据挖掘分析功能，提升精准营销能力。

71、推广网点业绩评价系统、网点销售门户系统、网点资源调度系统、网点排队和客户识别系统及新功能。

72、通过个人客户经理服务支持项目，开发客户经理业绩评价功能，建立全行客户经理服务vip客户和产品销售业绩的统一评价标准。

73、依托“个人金融产品营销服务系统”，加强客户挖掘，提高商机处理率，加强商机统一管理，优化网银精准营销。

最后，启动包括客户经营、渠道管理、风险管理、服务管理、产品管理等在内的条线精细化管理提升一揽子计划，推进条线经营管理再上新台阶。

三、20xx年个人金融业务通报体系

为进一步加大对全行个人金融条线业务的督导和通报力度，及时通报个人金融业务发展状况，搭建全区个人金融条线沟通交流的平台。20xx年区分行将进一步规范和完善个人金融业务通报考核体系。在通报频率上将按照日、周、旬、月、季度等；通报内容涵盖营销及综合、客户管理、产品、基础管理、自助服务及网点建设等方面；通报对象维度涉及全区个人金融条线各个层级。

计划二：眼间又要进入新的一年—20xx年了，新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本年度工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。hC179.com

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万元）。做诉讼业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4、8万元以上代理费（每月不低于1、2万元代理费）。在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省著名商标》条件的客户，做一次有针对性的开发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一件《广东省著名商标》，承办费用达7、5万元以上。做驰名商标与

著名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到最全面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。

以上，是我对20xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接20xx年新的挑战。

● 金融管培生工作计划

● 金融管培生工作计划

一、引言

集团管培生项目是为了选拔、培养和发展潜力管理人才而设立的。本文将详细介绍我在过去一年期间作为集团管培生的工作经验和总结。通过参与不同部门的轮岗，我不仅获得了全方位的工作经验，还提升了自己的领导能力、问题解决能力和团队合作精神。

二、岗位轮岗

在整个管培生项目期间，我有幸参与了公司的不同部门轮岗，包括人力资源、市场营销、运营管理和供应链管理。每个部门都为我提供了独特的学习机会和挑战，让我全面了解公司的运营模式和流程。

1. 人力资源

在人力资源部门，我学习了招聘流程，参与了候选人筛选和面试的过程。这锻炼了我的沟通和面试技巧，帮助我更好地理解用人需求和人才培养。

2. 市场营销

在市场营销部门，我参与了市场调研、品牌定位和推广活动的策划。我学会了如何分析市场竞争和顾客需求，为公司制定更有效的营销战略。

3. 运营管理

在运营管理部门，我负责跟踪订单和库存，协调供应商和仓库，保证产品按时交付。这增强了我的时间管理和协调能力，让我意识到良好的供应链管理对于业务成功的重要性。

4. 供应链管理

在供应链管理部门，我了解了供应商选择、质量控制和物流管理等方面的挑战。与供应商和物流公司的沟通和协调，培养了我的外部合作能力和处理紧急情况的能力。

三、个人成长和收获

在整个管培生项目过程中，我不仅学到了各个部门的专业知识和技能，还收获了以下个人成长和经验：

1. 领导能力

通过参与项目和团队管理，我学到了如何激励团队成员、制定目标和解决问题。我提升了自己的领导能力和决策能力，成为一个更好的团队领导者。

2. 问题解决能力

通过面对各个部门的挑战和问题，我学会了快速思考和解决问题的能力。我能够提出创新的解决方案，并与同事共同解决复杂的业务问题。

3. 团队合作精神

在不同部门轮岗的过程中，我与各个团队成员密切合作。我学会了倾听他人意见、尊重他人观点，并积极与他人合作完成任务。团队合作精神成为我在工作中取得成功的关键要素。

四、对公司的建议与展望

在我参与管培生项目的一年里，我深刻体会到了集团各个部门的重要性和联动性。我建议公司加强不同部门之间的交流和合作，促进信息共享和知识转移。这将有助于优化公司的运营效率和培养全能型员工。

此外，我希望公司能更多地鼓励和支持员工的创新和专业发展。提供更多的培训和发展机会，让员工不断提升自己的技能和知识，为公司的持续发展做出更大的贡献。

五、结语

通过集团管培生项目的参与，我获得了宝贵的工作经验和个人成长。我相信在未来的职业生涯中，我将能够运用这些经验和能力，为公司的发展做出更大的贡献。感谢公司为我提供这样的机会，我将会继续努力学习和成长。

● 金融管培生工作计划

20xx年是我们金融服务公司投资部业务上台阶的关键一年。面对激烈的金融市场竞争，我们投资部决心上依靠公司的大力支持，下依靠员工的勤奋努力，严抓管理，规范经营，优质服务，全力做好个人资信、实投、红本房抵押贷款、小额贷款、担保赎楼等创新型业务，为推进整个公司业务发展建功立业。为此，现做20xx年工作计划如下：

一、工作目标

20xx年，公司下达给我们投资部总业绩指标为4100万元。投资业务部现有6名员工，我们把任务层层分解，落实到人，做到千斤重担大家挑，人人头上有指标。

二、“三个强化”管理团队，有效提高团队工作执行力

1、强化制度建设，引入激励机制

在规章制度上，按照公司印发的《业务管理制度》等内部规定，结合我部的实际情况，建立和健全一系列规章制度，规范员工工作行为，为广大客户提供规范化的服务，维护金融公司形象，内容主要包括《职业道德规范》《仪容仪表规范》《员工守则》《部劳动纪律》《部学习及会议制度》等，进一步提高我部的工作效率，提升服务质量、工作效率和员工工作执行力。

在岗位职责上，自上而下明确每一个员工的工作职责，统一工作程序，按制度办事，制度面前，人人平等。投资部班子成员抗业务大头，带头遵章守纪，带头学习业务，带头完成任务。

2、强化业务培训，提高员工素质

金融企业的竞争，就是人才的竞争和服务的竞争。因此，把培养团队的业务素质作为团队管理的一项重要内容来抓。同时，加强员工队伍建设，努力打造一支纪律严明、作风过硬、能征善战的工作团队。投资部在政治业务理论上，要经常组织员工学习和钻研。在实际操作上，要强化岗位练兵，使大家理论联系实际，学中干，干中学。树立工作标兵，实行以老带新传帮带，在全部掀起“比学赶帮超”的热潮。

3、强化日常管理，引入竞争激励机制

风险管控方面，教育员工树立“宁可千日无事，不可一日不防”的理念，树立“合规创造价值”的理念，严格遵循公司有关的规定要求，规范操作，一丝不苟。对违规行为严肃处理，决不姑息，坚决做到合规经营。

在考核体系上，建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。2围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面实行薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发我部员工积极性和创造性的用人机制。

4、加强新员工培训，尽快进入工作角色

针对新进人员年龄偏小不够成熟、与客户进行有效沟通上缺乏经验的情况，采取“请进来”与“一带一”的办法进行培训。“请进来”，就是请公共关系方面的教授和专家来我部讲课，讲授公关礼仪和社会交往方面的基本知识。或者由部门副总和经理每个人带一个新手，手把手传授工作经验，有意识重点提高他们的社交能力和沟通能力，提高他们的口头表达能力，使他们很快由门外汉逐渐成为行家里手，能够利用公司活动的平台主动而艺术地推荐本公司金融产品，发展新的客户，建立合作关系。

5、强化团队合作意识，配合默契拓展业务

通过加强思想教育，使新员工明白，每个人不是代表自己，而是代表整个公司形象，明白人心齐泰山移的道理，因此，要教育员工相互间要密切团结，协调行动，相互关心与支持，相互给力与呼应，组成团队的力量，去拓展业务。同时，组织他们开展户外团队拓展训练，培养他们的团队意识，进一步提高工作效率。

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三、推行营销策略，拓展金融业务

客户群体是金融公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是金融公司生存的基础保障。因此，我们将把发展客户群体作为重中之重的工作内容，一抓到底。结合辖区特点，实施营销策略，不断提高风险管控能力。

1、短信问候，就是在春节、五一等节假日向客户朋友发温馨短信，进行节日问候和祝贺，增进和加深我部与客户之间的情谊。

2、散发传单。在我公司辖区或者闹市街口、社区，设咨询台，散发业务知识传单，加大对外宣传力度，在大张旗鼓宣传我公司的金融业务，以及我部金融服务的种种业务优势，使广大客户群众与我们建立合作关系。

3、实施“地毯式”行动，进行上门服务。对所有的社区全覆盖，进百家门，交百家友，知百家情，使广大客户进一步认识我部、接受我部，和我们建立业务关系。利用一切机会，大力宣传公司的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐我公司的业务和金融产品，使客户能够全方位了解公司的金融政策和服务。并且利用每个双休日，充分调动每一个员工的社会关系资源，深入各个单位、社区发放宣传单宣传金融产品，并且与部分单位负责人、财会人员交朋友，希望他们在我公司开户合作，不断提高我公司的知名度和美誉度。

4、在业务经营中，积极营销客户，走访辖内中小企业，建立授信档案，稳妥推进中小企业授信各项业务。经过努力，使中小企业贷款投放实现平稳发展，有效客户数优势地位继续巩固，中间业务收入保持小幅增长，产品发展稳步增长，新产品拓展能力不断增强。

四、情系客户，服务文明规范

客户就是上帝，服务外塑形象。我部将不断强化员工的服务意识，不断改善服务环境。倡导“视群众为父母、为客户谋幸福”的服务理念，客户利益无小事，认真遵守《优质服务规范》，使每一个员工做到行为规范、语言规范，操作规范，努力为客户提供实实在在的方便，使客户来到我部就有一种客至如归的感觉。为我们心目中的“上帝”，想客户所想，急客户所急，帮客户理财，提供多方位的、超值的服务，将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中，扎实有效地践行我行“以客户为中心”的服务理念，确保通过快捷高效的金融服务来稳定客户，把固定客户发展为忠诚客户。

总之，新的一年，我们将不辱使命，积极迎接新的挑战，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的金融市场，强化我部核心竞争力，开展多元化业务经营，经过努力和拼搏，在市场上站住脚根，确保全年各项业务指标的完成，为我公司的持续发展，做出应有的新的贡献。

● 金融管培生工作计划

引言：

近年来，管培生方案在各行各业中越来越受欢迎。这一计划旨在为优秀的大学毕业生提供全面的培训和发展机会，帮助他们快速成长为具有全面能力和领导潜质的专业人才。本文将详细介绍管培生方案的内容和目标，并分析其在当代职场中的意义。

一、管培生方案的内容：

管培生方案是一种由企业或组织提供的培训计划，旨在为高素质新人提供全面的职业发展机会。通常情况下，管培生方案会持续一到两年，并包含以下几个方面的内容：

1. 职业培训：管培生会接受一系列的职业培训，包括领导力培训、沟通技巧培训、项目管理等。这些培训旨在帮助管培生开发自身的潜力，提升其在职场中的竞争力和领导能力。

2. 跨部门轮岗：管培生会定期进行跨部门的轮岗，以便更好地了解企业的不同职能和流程。通过这种方式，管培生可以积累全方位的工作经验，并了解企业的运营模式和战略。

3. 战略项目参与：作为管培生，他们会有机会参与到公司的重要战略项目中，并与高层管理人员一起工作。这有助于他们了解公司的战略决策过程，并在项目中发挥自己的作用。

4. 导师制度：在管培生方案中，一般会设立导师制度，为每位管培生配备一位有经验的导师。导师会提供个人指导和职业发展建议，帮助管培生更好地适应职场文化和公司的发展需求。

二、管培生方案的目标：

1. 培养领导潜质：管培生方案的首要目标是培养各行各业领导潜质的优秀新人。通过为管培生提供全面的培训和发展机会，企业可以提前发现和培养具有领导力和创新力的人才，为企业的可持续发展提供后备力量。

2. 提升综合能力：在管培生方案中，管培生将接受全方位的培训，提升他们的综合能力。这包括个人素质的培养、专业知识的提升以及团队合作和沟通能力的发展。通过培养综合能力，管培生可以更好地适应职场的挑战，并为企业创造更大的价值。

3. 打破行业壁垒：管培生方案还有助于打破行业壁垒，培养具备跨领域能力的人才。在跨部门轮岗和战略项目参与的过程中，管培生可以了解不同领域的工作流程和要求，拓宽自己的视野。这使得他们更具适应性和灵活性，在职业发展中有更多的选择和机会。

三、管培生方案的意义：

管培生方案对于企业和个人都有重要的意义。

对企业来说，管培生方案是一种人才储备和发展的战略举措。通过这一方案，企业可以吸引顶尖人才加入，并快速培养他们成为公司的核心干部。管培生方案可以提高整个企业的竞争力和创新能力，为企业的长远发展提供优质的人力资源。

对个人来说，管培生方案提供了一个有针对性和系统化的职业发展平台。通过参与这一方案，个人能够获得全面的培训和发展机会，提高自己的专业素质和领导能力。此外，管培生方案还为个人提供了广阔的职业发展空间和机会，帮助他们实现个人职业目标和人生价值。

结语：

管培生方案作为一种全面的培训和发展计划，正在为世界各地的企业和组织提供源源不断的优秀人才。通过为新人提供全面的培训和发展机会，这一方案促进了企业和个人的共同成长和发展。无论在当今竞争激烈的职场中，还是在全球化时代的经济浪潮下，管培生方案都具备重要的意义和价值。

● 金融管培生工作计划

● 金融管培生工作计划

● 金融管培生工作计划

一、建立金融工作网络，做好区金融工作

拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与，各街道为成员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融工作。

二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制

(一)进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业务交流。

(二)做好日常动态监测。计划每月按要求做好不良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整。

（三）做好监管评级考核复查工作。广银和昌信3家农贷公司20xx年度监管评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司20xx年度监管评级考核复查工作。

（四）认真履行职责，为农贷公司提供服务。对鑫鑫公司的营业地址变更，广银、凯润和昌信公司的银行外融资等申请，按规定及时进行审批。对鑫鑫公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报。

（五）成立苏州市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立苏州市小贷协会片区活动小组，鑫鑫农贷被推选为首任组长单位，计划在6月份举办第一次活动，10月份举办第二次活动，重点学习小贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。

三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作

(一)调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录库，储备后备资源。

(二)加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有5家企业有上市意向。

(三)与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签订战略合作协议，为企业提供融资服务，拓展企业融资渠道。

(四)强化服务指导功能。

(五)协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业。

（六）开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联系，拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动。

四、开展预防和打击处置非法集资活动

（一）成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集资活动。

（二）计划在今年宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，并将宣传材料发放至各街道。在设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的宣传活动。

（三）对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，苏州XX商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计划与公安分局和XX街道即刻取得联系，了解情况，要求街道上门查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。

（四）参与苏州市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作。根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神，计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料，完成平台测试的工作要求。

（五）拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系列活动。

五、积极开展筹建科技小贷公司

（一）上报科技小贷公司年度发展规划。

（二）整理设定科技小贷公司设立基本条件。

（三）初步确定设立地点，拟设在创元科技园内。

（四）积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。

● 金融管培生工作计划

1、做好网点销售化转型工作。借鉴往年转型经验，召开全县网点人员动员交流会，已转型网点各岗位优秀人员分别交流转型网点心得体会。对开始转型的网点做好交流与沟通，明确责任分工，制定一系列转型相关的工作文件，细化各岗位的奖惩明细，提高转型人员工作积极性。打造高素质的转型大使团队，确保人员分工明确，专人有专责，全身心投入到转型工作中。

七夕、中秋、国庆、重阳、圣诞、元旦等节庆日。结合节日特点开展差异化客户营销活动，同时对网点进行节日营销布置，以此来拉近网点与客户的距离，有利于业务的开展，营销业绩的提升。当前我局正在联合邮储银行策划开展特色端午营销活动。

半城水产养殖户的维护和开发工作。我们要抓住临淮、半城以及龙集等水产养殖密集的乡镇，做好上门宣传工作，并通过发放宣传品等措施吸引储源，最大限度吸收这部分资金。

草莓等特色经济，组织网点深入到草莓、西瓜种植户的田地中进行实地走访，通过拉家常的方式与客户聊天交流进行信息采集，以此拉近与客户的感情，从而达到余额、保险、理财等业务增长。

学生开学报名等重点时间段，适时开展专项期缴营销活动方案、产说会、答谢会，促进中邮期缴业绩发展。

6、为了满足客户财富管理多元化需求，扩充邮政金融收入来源，提高邮政服务品质，进一步提升品牌竞争优势，中邮证券将作为我局今年主推的新兴财富管理方式为客户服务。而且当前股市正处在一个高速上涨的黄金时期，也是我们宣传中邮证券的大好时期。我们前期已经着重宣传了中邮证券品牌，也一定程度上的提升品牌认知度。后期我们将注重对有效开户数的提升，并逐步做到量的增长。

7、绿卡发放，窗口发卡注重IC卡发放质量，卡均余额提升。加大VIP卡发卡，15年开始要求每个网点必须请领VIP卡，对满足条件系统提示的客户，一律发放VIP卡。有专职理财经理的网点，对客管系统提示达到VIP标准的，电话邀约到网点更换。

8、小额贷款与信用卡业务也是今年我局与邮行合作的重点项目。在我局内部设立专职岗位与邮行相关部门直接对接，提高业务处理速度。加强沟通，及时获取业务新规定，避免出现与邮行业务不符从而导致业务无法办理的停滞情况，尽一切可能提高业务处理速度。

● 金融管培生工作计划

一、工作背景

新一届的学生会委员会已经组建完毕，此次新组建的干部队伍由大二学生组成，各部门将在新学期招收新的干事。外联部的主要工作在于拉取赞助，解决学生会工作经费问题。对于一个团体来说，资金是各部活动的基础，在这个层面上说，外联部工作做得好坏与否，对整个学生的工作会产生重大影响。外联部与其他各部一样，是隶属于学生会的相互协调的部门，这就打算了外联部的工作离不开各个部门以及主席团的协作与支持，同时，外联部只有乐观协作其他部门以及主席团的工作，才能使整个学生会的工作正常运转起来。在学生会新组之际，先拟订新一学年的工作方案：

二、主要工作方案

1.针对学校、学院活动的相关拉赞助的方案

自学生会换届之后的一年任期内，总共有校运会、元旦歌手大赛、无私文艺汇演、合唱大赛和“金融之星”的系列活动等，总的说来，一年的工作还是比较多的，需要我们下大力气、花狠功夫去做才能做好。所以，针对各个不同活动的性质，我们都会有不同的针对性来争取获得更多的赞助，和更大的企业合作，扩高校院的影响。以下是针对不同活动的一些粗略策划：

①

文艺类活动。诸如元旦歌手大赛、五四文艺汇演、“金融之星”班舞大赛等。

此类文艺类的活动，除了学院演员需要的服装等之外，我们会主要对一些艺术类的企业来进行赞助策划，例如影楼、服饰、化妆品等。

②

体育类活动。诸如篮球、足球竞赛等。

体育类的活动，我们的主要对象集中在药品、饮品和体育用品上，争取在最大程度上减轻学院的相关开销。

总之，我们对于相关活动的性质会实行不同的主攻目标，力争让每个企业的赞助都获得最大的收益，同时最大程度上减轻学院的资金负担。

2.部门内部建设

在做好本部门本职工作的同时，我们也在乐观的进行部门内部的改革，充分发掘每个人的潜力。为了乐观相应金融学院第三届学生会的相关部门内部建设的会议精神，经过认真争论，外联部有以下的方案：

①

部门对外品牌项目的建设

经过内部的争论，我们打算联系像可口可乐、百事可乐、澜沧江啤酒等影响较大的饮料企业，举办属于外联的“堆易拉罐”大赛。

此活动面对全校同学，时间初步定为一天，活动资金有相关企业负责，活动人员有外联部主要负责，活动评比出一、二、三等奖及优秀奖有相关企业发放奖品。

活动初步估计就是这样，目前已经与可口可乐公司有了一些接触，正在进一步洽谈中，一旦找到合作企业本部门会以书面的活动策划交由学生会相关领导审核。

②

部门内部活动项目探究

由于外联部的工作性质打算了口才的重要性，为了在工作之余熬炼部门干事的口才，我们打算定期举办属于部门内部的辩论竞赛，相关选题由部长、副部长打算，每次都由不同的干事上场参与竞赛，让部门人员发挥自己的特长，同时熬炼自己的特长。由于是进行部门内部活动的探究，所以可能相关的阅历还需要肯定的摸索。所以，假如此活动在部门内部的举办一旦成熟，我们会在学生会领导的关心下争取与其他学院的甚至校

学生会的外联部绽开辩论赛，辩出我们金融学院外联部的风采，同时扩大与其他院系外联部的阅历沟通，扩高校院的影响力。

③

人性管理，细心待人

良好的作风是部门兴盛的关键，所以在培育个人力量的同时我们不应当放松对于作风问题的建设。

在今后一年的实际工作中，我们会努力从以下几个方面狠抓作风问题建设：

⑴敬重老师和相关领导，见了学生会领导和老师要问好。出入办公室先敲门，对待要拉赞助的客户要礼貌、恳切。

⑵力争让每一位对学院进行赞助的客户满足，细心做好每一笔业务，争取进展长期的客户，办出部门的品牌和信誉。

⑶营造部门良好的工作氛围。定期组织活动，是部门干事从生疏的同学都成为伴侣，争取让每一个干事都诚心喜爱自己的部门。

⑷每次部门例会组织干事共享阅历，让干事从别人的胜利中猎取阅历，从别人的失误中获得教训。

⑸认真做好每次的工作支配，明确责任到人。

以上三点是部门内部建设的初步构想，部门的建设是一个任重而道远的问题，还需要我们在实际工作中的进一步探究和改进。

三、总结

外联部是学生会与外部联系的桥梁，是学生会树立对形状象的窗口，是与云南各高校联系的纽带。

假如说，学生会是全校学生的代表，那么，学生会外联部就是学生和学生会“走进”和“走出”，进行对外联系的“中流砥柱”。学生会将从这里走出去，与各高校、企业以及社会进行多方面的“亲热接触”；学生也将从这里走进来，融入财大人的生活，参加财大的各项活动，亲身体验财大和金融学院的精彩。

外联部是团总支学生会的外交部门，是一个注意人际关系、语言表达、整体形象的综合性部门，盼望我们能在这样好的一个平台上得到最大的熬炼，让社会更好地了解学院，让学院更好地融入社会。外联部应当协作团总支学生会各部门的工作支配,乐观为本学院举办的活动。

以上为外联部的一些工作设想，在详细实施过程中，由于各种因素的影响，或许会有一些变更与调整。信任这届学生会主席团、各部门肯定会赐予外联部各方面的支持，共同把外联工作做好。

● 金融管培生工作计划

（一）发挥金融学会调研作用，努力为金融决策提供较高水平的智力服务。

一是围绕区委、区政府提出的“三城三镇”建设的工作重点，结合全区20xx年金融工作中心，布置金融业开展信息经济下金融业如何创新服务支持区域经济科学发展大调研活动，从实际出发有针对性地提出创新金融服务推动区域经济科学发展的建议对策。

二是积极参与省金融学会、区政府及相关部门举办的学术交流活动。

三是积极组织会员单位开展有针对性的专题调研活动，在金融支持实体经济发展，推进金融领域改革创新、维护区域金融生态稳定等方面提供理论支撑。

（二）积极开展金融科学活动，努力提升全社会的意识。

一是联合区政府相关职能部门在全区上下有针对性地组织开展征信、人民币反假、信贷产品、理财产品、支付结算、跨境人民币结算等宣传活动。

二是积极参与区政府相关部门举办的各项科普宣传活动，深入社区、镇（街道）普及金融知识。

三是举办金融新知识培训讲座，邀请专家和专业人士举办金融新业务、新知识培训。

四是加强对年青金融调研人才的挖掘和培养，整合金融业研究力量，开展金融调查研究专题业务培训。

（三）进一步抓好金融科研活动，积极推动金融研究成果转化。

一是积极参与省金融学会调研课题招标活动。

二是组织特约金融调研员积极开展调查研究，撰写调研报告，并选择主题召开全区金融理论与实务研讨会。

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