离婚合同有法律效益
发布时间：2025-12-10离婚合同有法律效益二十八篇。
在日常生活中，协议的使用日益普及，签署协议成为重要的法律依据。那么，什么样的协议才具有效力呢？这里整理了一些关于离婚合同的法律效力信息，希望对大家有所帮助。
✹ 离婚合同有法律效益
男方：_________________身份证号码：_________________
女方：_________________身份证号码：_________________
男女双方____________年相恋，____________年领取结婚证，由于双方性格不合，观点难以一致，导致感情彻底破裂，双方同意解除婚姻关系，并签订如下协议：
一、双方自愿解除婚姻关系。
二、双方无共同财产，各自的债权债务各自承担。
三、此协议生效后，双方一方或双方一方的家人对另一方的生活有所干涉造成的任何损失，有过错的一方承担责任。
四、此协议生效前后，双方有任何身体伤害、疾病，另一方不承担任何责任。
五、此协议一式三份，双方各持一份，交公证处一份，对以上协议双方必须切实履行遵守，不得反悔，反悔一方将承担一切责任及法律责任。
协议人男方：_________________协议人女方：_________________
签订日期：____年______月_______日
✹ 离婚合同有法律效益
男方：__________________身份证号码：______________________________
女方：__________________身份证号码：______________________________
离婚协议人双方于___________年________月_______日在_____________区人民政府办理结婚登记手续。因双方性格不合无法共同生活，夫妻感情已完全破裂。现双方就离婚一事自愿达成如下协议：
一、双方自愿离婚。
二、夫妻共有财产及分割如下
夫妻婚后购有坐落在___________________________________的楼房一套，目前在______________名下。现______________同意该套房产归______________所有，由_______给付_______房屋折价款_______万元，双方在民政局办理离婚手续后，_______先行支付_______万元。张某在收到该笔款项后，三日内配合_______办理过户手续。房屋更名为_______后，王某在3日内将剩余的_______万元支付给张某。
_______若不按时支付，每逾期一日按逾期支付数额的日万分之三支付逾期违约金。若由于_______不予配合王某办理房产转移而给_______带来的不必要的损失，_______须双倍返还所收款项。
房内的家用电器及家具等等(见清单)，双方同意作价_______万元，归王某所有，_______向_______支付_______万元。
三、夫妻共同债务及分担
夫妻无共同债权及债务。
四、子女抚养及另一方的探视方式
1、_______与_______在婚后育有一子______________，______________同意儿子______________由______________抚养，_______每月给付抚养费(包括生活费、教育费、医疗费)______________元，在每月5号前付清，直到______________年满_______周岁止。如______________考上大学，产生的相关费用双方各自负担一半(包括生活费、教育费及医疗费)。
2、______________拥有探视权。每月一次。可在每月的第一个星期六早上八点接______________到其居住地，于星期日下午五点送回______________居住地。如临时或春节探望，需提前一天与______________协商，达成一致后可按协商的办法进行探望。如______________行使探视权之日正好遇到______________上课，为不影响______________的学习，该时间调整到下一周或由______________送______________到上课地点。
本协议一式叁份，双方各执一份，婚姻登记机关存档一份，在双方签字，并经婚姻登记机关办理相应手续后生效。
男方(签章)：_________________女方(签章)：_________________
___________年________月_______日___________年________月_______日
✹ 离婚合同有法律效益
甲方：__，男，_年_月_日出生，现住___。身份证号码：______。
乙方：__，女，_年_月_日出生，现住___。身份证号码：______。
甲、乙双方于_年_月_日在__民政局（婚姻登记所）登记结婚，现因_____，双方感情却已破裂，无法继续共同生活且没有和好可能，故双方向婚姻登记机关申请离婚。经双方充分协商后，就财产分割及子女抚养问题自愿达成协议如下：
一、位于____的房产（建筑面积：平方米）是甲方婚前购买，离婚后归甲方所有，房产内全部家电、家私也归甲方所有。乙方自离婚登记之日起一周内搬出。
二、甲、乙双方的婚生子女__归甲方抚养，乙方每月给__生活、教育费_元，直至__有独立生活能力为止。
三、甲、乙双方_关系存续期间，有银行存款__，__公司股票（价值__），离婚后全部归乙方所有。
四、甲、乙双方_关系存续期间，有__元人民币的欠款，离婚后该债务全部由乙方负责清偿。
五、本《离婚协议书》一式叁份，甲、乙双方，婚姻登记机关各持一份，具有同等法律效力，自婚姻登记机关颁发《离婚证》之日起生效。
六、_无共同债权及债务。
七、儿子陈_由女方抚养，由男方每月给付抚养费（包括生活费、教育费、医疗费）__元，在每月_号前付清，直到孩子完成高中教育阶段止。高中教育阶段之后的有关费用双方日后重新协商。
八、陈_可在每月的第一个星期六早上八点接儿子到其居住地，于星期日早上九点送回李_居住地。如临时或春节探望，可提前一天与李_协商，达成一致后可按协商的办法进行探望。
本协议一式叁份，双方各执一份，婚姻登记机关存档一份，在双方签字，并经婚姻登记机关办理相应手续后生效。
甲方：乙方：
日期：日期：
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甲方(男方)：_____________________
乙方(女方)：_____________________
协议双方于__________年_________月______日，在办理登记结婚手续，结婚证号码：因双方性格不合无法共同生活，夫妻感情已完全破裂，现双方经协商达成如下离婚协议：
一、男女双方自愿离婚。
二、在婚姻期间生有一子/女(__________年_________月______日)由女方/男方抚养，男方/女方每个月支付小孩子抚养费元;
三、男方/女方一次性补偿给付女方/男方________元;
四、男方/女方每月享有至少一次探视权，具体时间和方式由双方另行协商确定;
五、在婚姻关系存续期间男女双方的夫妻共同财产包括：公司一处(位于____________________)，轿车一台(车牌号粤)，房产一处(位于，面积________平方米)，以上财产的债权债务由男女双方共同享有和承担。
六，双方无共同存款;
七、男女双方在婚姻关系存续期间，双方各自对外的债权、债务，离婚后由各自享有或承担。
八、男女双方清楚知道虽协议书已经对夫妻财产分割问题作出处理，但债权人仍有权就夫妻双方共同债务向男女双方主张权利，一方就共同债务承担连带清偿责任。
九、本协议的男女双方自愿签订，对男女双方具有法律约束力，违约方应承担相应的法律责任。
我们自愿离婚，双方均具有完全民事行为能力。完全同意本协议的各项安排，亦无其他不同意见。
本协议一式三份，男女双方各执一份。婚姻登记机关存档一份。
本协议由男女双方签字，自取得《离婚证》之日起生效。
甲方(签章)：_________________乙方(签章)：_________________
__________年_________月_______日__________年_________月_______日
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甲方：__
乙方：__
_____年___月___日____时___分，乙方驾驶号车在县街上倒车时，撞伤行人。事故发生后，乙方将甲方送往医院就诊治疗。根据国家民事赔偿有关法律规定，甲乙双方自愿达成以下赔偿协议：
一、乙方承担甲方住院期间的全部就诊和治疗费用。
二、乙方赔偿甲方后续治疗、劳务和精神损失费肆仟元（4000元）。
三、甲方自行承担月日下午出院后身体及胎儿异常责任。
四、本协议签字时，乙方通过事故处理警官支付甲方肆仟元（4000元）即视为本案纠纷即时完结，甲方确认乙方即时起与本案无任何关系。
五、双方均认可以上赔偿事项，甲方承诺不再提起任何与本案相关的诉讼和仲裁，以后甲方伤情及怀孕发生任何变化，乙方均不再负任何法律责任。
六、本协议一式三份，甲乙双方各持一份，留存交警部门一份。三份均是协议正本，具有同等法律效力。赔偿收条原件由乙方收取，复印件留存交警部门卷宗备查。
甲方：__
乙方：__
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协议人：__________，男，_____年_____月_____日出生，住址：__________，身份证号码：_______________。
协议人：__________，女，_____年_____月_____日出生，住址：__________，身份证号码：_______________。
男女双方于_____年_____月_____日注册登记结婚。婚后由于双方各自支配自己的收入，各买各自所需的'物品，为了免除以后可能产生的纠纷，经夫妻双方协商，就结婚之日起至签订之日止婚姻存续期内各自所买的财产作如下协议：
一、_____年_____月年购得位于_____住房一套，房产证号：_____，_____室_____厅，_____平方米，为_____单独购买，房屋产权归_____单独所有，_____无任何所有权利。
二、_____年_____月属_____父母所有的私房拆迁，分得安置房一套(位于_____市_____区_____)，二室一厅，_____平方米，房屋补差价款及所有装修费用均由_____单独支付，房屋产权归_____单独所有，_____无任何所有权利。
三、_____年_____在_____县_____村建有私房一栋，与父母同住，建房费用已由_____单独支付，房屋产权归_____单独所有，_____无任何所有权利。
四、将来_____父母去逝后所留财产，归_____单独所有。
五、婚姻存续期内双方独立支配自己的收入，如一方有必要理由需要向另一方借钱，债务方应立借条为凭。所借款项，必须在婚姻存续期内偿还给对方。
六、婚姻存续期内一方对外所产生的债权债务，属一方个人行为，由当事人一人负责偿还，另一方不承担责任。
七、签订之日后婚姻存续期内所购财产，以支付价款一方为所有人。如属共同购买，双方另作协议。
本协议一式两份，双方各执一份。
协议人签字：_____
协议人签字：_____
_____年_____月_____日
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甲方：____
乙方：____
事故经过：____
___年___月___日___时，林___驾驶摩托车（牌号为），沿______路由___地向___地行驶，至______处时，由于下雨造成道路湿滑，林___为避开行人____，但刹车不及，因此将____刮倒。林___立即将____送至______医院进行检查、救治，经______医院详细检查，确诊____并无大碍，只是（以医院的检查报告为准对伤情进行一个描述）。经过医院对____进行了一系列必要的处理后，____决定出院
现林___、____双方经过充分协商，自愿达成如下和解协议：
1、林___除支付_______年___月___日至___年___月___日的.医疗费外（以医院出具的收费单据为准），另行赔付____人民币_________元（大写）。
2、本协议签订当日林___需一次性将元的赔偿款全部支付给____。
3、本协议签订后，林___与____之间再无其他任何纠纷，____及其代理人不得就本次事故所导致的损害向林___主张任何权利。
4、本协议签订当日乙方需向甲方提供如下材料原件：
（1）门诊病例一份；住院、出院记录一份。
（2）医疗费收据（共计张，金额为元）。
本协议一式两份甲、乙双方各执一份，由双方各保留一份。
本协议自签订之日起生效，具有同等法律效力。
甲方：____
乙方：____
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一、正规的合作经营合同
第一章总则
xx、xx,根据中华人民共和国有关法律、法规的规定，本着平等互利的原则，通过友好协商，同意在中华人民共和国江苏省XX市，共同举办合作经营企业，特订立本合同。
第二章合作各方
第一条本合同的各方为：
甲方：姓名________，性别____，年龄________，住址________________。
乙方：姓名________，性别____，年龄________，住址________________。
第三章入股合作经营公司
合作公司名称：
合伙公司地址：
第二条合营公司的一切活动必须遵守中华人民共和国有关法律、法规的规定。
第四章生产经营目的、范围和规模
第三条甲、乙方合作经营的目的是：本着加强经济合作的愿望，采用先进适用的技术和科学的经营管理方法，并在质量、价格等方面增强市场竞争力，提高业务量，提高经济效益，使合作各方获得满意的经济利益。
第四条合营公司生产经营范围是：汽车维修、汽车保养、做漆、年审、保险等汽车有关业务。。
第五条生产经营的规模如下：
本公司现是属于三类企业，随着生产经营的发展，生产规模可扩大，经营范围可增加，具体的经营项目根据合营公司的发展和市场情况随时进行调整和变更登记。
第五章投资总额与注册资本
第六条合营公司的投资总额为甲方均为人民币出资。甲方现有固定资产评估价值人民币。
第七条合营公司注册资本为，全部由甲方缴付。甲方同意本协议签订生效后， 个工作日内将注册资本金汇入合营公司的账户。
第六章股份占有比例及利润分配
第八条双方商定不计算双方的投入比例，按照双方商定的比例占有合营公司股份和进行利润分配。
第九条利润分配：按国家有关规定，按月提取职工福利基金、奖励基金和企业发展基金，并缴纳企业所得税的税后利润后，盈余部份由甲、乙双方按照股权比例进行分配。乙方在完成甲方所给的目标时应得到每月工资1500 元底薪。
第七章合营各方的责任
第十条甲、乙方应各负责完成以下各项事宜
甲方责任：1.____________为合伙负责人。其权限是：①对外开展业务，订立合同;②对合伙事业进行日常管理;③出售合伙的产品(货物)，购进常用货物;④支付合伙债务;
乙方责任：;①参予合伙事业的管理;②听取合伙负责人开展业务情况的报告;检查合伙帐册及经营情况;④共同决定合伙重大事项。⑤积极发展业务，以发展业务为中心，配合公司日常经营。乙方一年须提供业务至少10 万元产值。
第八章税务、财务、审计
第十一条合营公司的会计年度从20xx 年七月一日起至十二月三十一日止，一切记账凭证、单据、报表、帐薄，用中文书写。次年从每年一月一日起至十二月三十一日止。合营公司侩计应做好每月甲乙双方各自的业务记录，以备查询，核对。合营公司侩计应在每个月月初将上个月的公司盈利状况提供给甲乙双方过目。
第九章合同的'修改、变更与解除
第十二条对本合同及期附件的修改必须经甲、乙双方签署书面协议，才能生效。
第十三条由于一方不履行合同、章程规定的义务，或严重违反合同、章程规定，造成合营公司无法经营或无法达到合同规定的经营目标，视作违约方单方终止合同，他方有权向违约一方索赔。如甲、乙双方同意继续经营，违约方应赔偿合营公司的经济损失。
合同解除后，除甲方现有的固定资产，在加合营后甲方在乙方的同意下自己出资购买的工具或设备外，如是在合营后用公款购买的固定资产应把固定资产合出价格按比例分给乙方。
第十章违约责任
第十四条任何一方违约，应按国际惯例赔偿守约方总投资1%的违约金。守约一方有权终止合司，并要求违约方承担因违约而造成的法律责任和赔偿守约方因此造成的经济损失。
第十一章适用法律
第十五条本合同的订立、效力、解释、履行和争议的解决均受中华人民共和国法律管理。
第十二章争议的解决
第十六条凡因执行本合同所发生的或与本合同有关的一切的争议，双方应通过友好协商解决;
第十三章合同生效及其它
第十七条按照本合同规定的各项原则订立如下的附属协议文件，包括：工程协议、销售协议、利润分配协议等，均为本合同的组成部份。与本协议一并执行，并具有同等法律效力。。
第十八条本协议一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。
第十九条本合同于_______年_______月______日由甲、乙双方的法定代表在中国签字。
此合同的年限为年，在合同到期后，任何一方都有权提出延续此合同。
甲方： 乙方：
法定代表人(签字)： 法定代表人(签字)
经营合作甲方：
经营合作乙方：
根据《中华人民共和国合同法》及有关规定，为明确出租方与承租方的权利义务关系，经双方协商一致，签订本合同。
一、甲方现承租一间商铺位于 斗门里维埃拉146号铺 房屋(建筑面积80㎡)与乙方进行合作经营。
合作期限暂定_____年，如需继续合作双方另作协商。双方合作期从_____年_____月_____日起至_____ 年_____月_____日止。
二、甲方负责提供商铺(基本装修到位);乙方负责经营管理，乙方每月以现金定额形式向甲方按期交纳房屋补偿金;商铺经营过程中所产生的其他费用均由乙方负责交纳。经营中损益情况均由乙方负责。
房屋补偿金交纳期限：乙方必须向甲方交纳合作押金即人民币____________________元整，以后每月底(29日)前交纳下一个月补偿金一次，月金额起算：从_____ 年_____月_____日至_____年_____月_____日为人民币__________元/月;从_____ 年_____月_____日至_____年_____月_____日为人民币__________元/月。
三、乙方需在室内外进行装修时须经甲方及有关部门同意并按要求进行报建，但不得随意更改房屋的结构，否则，所引起的后果由乙方负责。
四、合作双方的变更，乙方如因工作需要将经营权转让给第三方时，必须事先征得甲方书面同意，否则，则追究乙方责任。
五、在合作期间，乙方以汇款方式向甲方交纳房屋补偿金，汇款单作为凭证备查。
六、乙方自己负责在经营期间发生的水费、电费、电话费、小区管理费以及各类税费。以及政府有关部门征收本协议未列出项目但与使用该房屋有关的费用均由乙方支付。
七、合作期内因乙方责任终止合作协议的约定：
乙方有下列情形之一的，甲方可终止合同没收押金并收回商铺经营权，造成甲方损失，由乙方赔偿。
1、恶意欠款累计达一个月;
2、中途单方面无故退出合作;
3、利用房屋进行违法行为;
4、故意损坏房屋结构和设施设备;
5、违约。
八、乙方违反协议第七条任何一种情形，在接到甲方终止协议通知书三日内，自行清理房屋内物品，将房屋退还甲方。逾期占用，未搬出的物品则视为乙方放弃，甲方有权进行清理，收回房屋，清理费由乙方负责。
九、合作期间，任何一方不得提前终止协议，若要提前终止协议(不包括本协议第七条的规定)需提前一个月书面通知对方，造成对方损失的应予补偿，如因国家建设或出现本协议第七条规定的情形之一的甲方必须终止协议时，乙方的经济损失甲方不予补偿。
十、乙方必须依法经营、遵纪守法，做好安全消防工作，一旦出现事故损失由乙方负责。 十一、协议期满如不续约，甲乙双方应提前一个月通知对方，期限一到，乙方应无条件将商铺交回给甲方。经双方移交无误后，甲方需退还押金给乙方。
本协议未尽事宜，由双方协商解决，本协议一式两份，双方各执一份，具有同等效力，协议自双方签字之日起生效。
合作甲方： 合作乙方：
联系电话： 联系电话：
年 月 日
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甲方：
乙方：
甲、乙双方就20__年__ 月__ 日因乙方驾车发生交通事故将甲方致伤一事，在平等自愿、协商一致的基础上，达成以下调解意见：
一、因乙方驾车致甲方脚部之损伤，甲方经在 人民医院治疗，已痊愈出院。
二、根据最高人民法院《关于审理人身损害赔偿案件若干问题的解释》之规定，乙方应赔偿甲方各项损失医疗费、护理费、交通费、住院伙食补助费、必要的营养费、残疾赔偿金、康复费、后续治疗费等本次因乙方交通肇事甲方造成的`一切经济损失共计____ 元人民币。
三、乙方在本协议签订之日起 日内，一次性向甲方全部支付。
四、甲方收到乙方的上述人身损害赔偿费用后，不得以赔偿项目缺失、身体伤害严重、后续治疗发生其它并发症等等理由，向乙方继续索要赔偿或者向人民法院提起诉讼索取赔偿。乙方不得以上述赔偿项目多、赔偿金额多等理由，向甲方索要赔偿费用。如一方违约，违约方要向守约方支付违约金 ____元。
五、甲方鉴于乙方家属在事故发生后能够积极给予赔偿，达成了本调解协议。故对乙方应承担的刑事责任给予谅解，请求人民法院对乙方应付的刑事责任给予从轻、减轻处罚，对可能判处的缓刑处罚不提出任何异议。
六、为保证乙方交通肇事案件的顺利进行，甲方保证在公安机关、检察机关及法院审理过程中的需要，给予积极的支持和配合。通讯地址: ，联系电话: .
七、本协议自签订之日起生效。本协议一式五份，双方当事人各一份，公安局、检察院、法院各一份。
甲方： 乙方：
年 月 日 年 月 日
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甲方： (转让方)身份证号码：
乙方： (受让方)身份证号码：
根据《合同法》就甲、乙双方将位于 的洗车场转让给乙方一事，达成店面转让协议如下：
第一条：甲方于 年 月 日起将位于 ，面积 平米的洗车场转让给乙方经营使用，其中包括 年 月 日至 年 月 日的房屋租金及该店铺现有装修、装饰、工具及全部设备、设施。
第二条：甲方将有关本店铺经营的'全部手续交给乙方，甲方并负责协助乙方完成更名过户手续，更名费用由乙方自行负担，甲方必须保证本店铺房屋租金年满后续交时租金壹拾贰万叁仟元的价格不变，如原房主涨价，涨余部分由甲方支付。
第三条：甲方应将现有会员卡用户卡内未使用余额留返于乙方。
第四条：转让费首付大写 小写 ，待更名交接全部完成后，付余额大写 小写 。
第五条：本合同一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________
法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________
_________年____月____日 _________年____月____日
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转让方(以下简称甲方)：鸿伟木业集团有限公司
受让方(以下简称乙方)：蔡鸿哲
根据《中华人民共和国合同法》及相关法律规定，甲、乙双方经过充分协商，在自愿、合法、平等的基础上，就甲方所有的闽E 93802牌别克车转让相关事宜达成以下条款，以兹共同遵守：
一、标的
甲方将其所有的闽E93802牌别克车转让给乙方，车辆基本状况以20__年4月6日交付的实物为准，乙方在签订本合同前已经对车辆状况及相关手续进行查验和了解，完全知悉车辆实际状况及存在的.全部瑕疵，同意以车辆现状进行交易。
二、转让价款、定金及支付方式
甲乙双方共同确认车辆转让价款为人民币壹仟元，一次性付清。
三、交接
甲方确认收到全部款项后应当立即通知乙方办理交接手续，双方对车辆进行交接，签收交接单。甲方应当同时将车辆行驶证、保险等手续交付给乙方。在20__年4月6日前涉及车辆产生的违章、事故等法律责任由甲方承担，在交接之后涉及车辆产生的违章、事故、车辆灭失等法律责任及风险由乙方承担。
四、双方的权利义务
1、甲方保证对车辆享有所有权或处置权，保证车辆符合国家有关规定，手续齐全，能够依法办理车辆过户。
2、甲方应当在车辆交接后协助乙方办理车辆及保险等过户手续。
3、乙方应当在交接后30天内办理车辆的过户手续，因此产生的税费由乙方承担。
五、违约责任
1、甲方违反本合同第四条第1项约定，致使车辆无法过户的，因此给乙方造成损失的，应当由甲方赔偿。
2、乙方违反本合同第四条第3项约定的，因此造成甲方损失的，乙方应当按照甲方承担损失的2倍承担赔偿责任。
六、争议解决
本合同未尽事宜，双方协商解决。双方因履行本合同发生的所有争议，双方应协商解决;协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
七、合同生效
本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力;本合同自甲乙双方签字或盖章后生效。
甲方：鸿伟木业集团有限公司
甲方代表：
年 月 日
乙方： 年 月 日
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男方：_______
女方：_______
双方于_年_月认识，于_年_月_日在_登记结婚，子女已成年，无需抚养。现夫妻感情已经完全破裂，没有和好可能，经双方协商达成一致意见，订立离婚协议如下：
一、男女双方自愿离婚。
二、夫妻共同财产的处理
(1)存款：双方名下现有银行存款共_元，双方各分一半，为_元。各自名下的存款保持不变。
(2)房屋：夫妻共同所有的'位于__的房地产所有权归方所有。
(3)其他财产：婚前双方各自的财产归各自所有。
三、债权与债务的处理
双方确认在婚姻关系存续期间没有发生任何共同债务。
本协议一式三份。男、女双方各执一份，婚姻登记机关存档一份，自婚姻登记机颁发《离婚证》之日起生效。
男方：____(签名)女方：____(签名)
____年___月____日____年___月____日
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甲方：朱恩，女，20 年 月 日出生，身份证号码： ，住本市长宁区天山五村81号乙601室，联系电话： ，邮编：
乙方：余永亮，男，20 年 月 日出生，身份证号码： ，住本市长宁区仙霞西路500弄64号1001室，联系电话： ，邮编：
甲乙双方于20 年 月 日在长宁区办理结婚登记手续，20 年 月 日育有一子余胤杰。因双方性格严重不合，无法继续共同生活，且夫妻感情已完全破裂，现双方就自愿离婚一事达成一致协议如下：
一、甲乙双方自愿离婚。
二、甲乙双方无可供分割的'夫妻共同财产，各方名下的财产归各方所有。
三、甲乙双方无共同债权债务，各方名下的债务由各方承担。
四、婚生子余胤杰由甲方抚养，甲方系余胤杰监护人。乙方应于每月20日前给付抚养费人民币贰仟元，直至20 年满18周岁为止。甲方有权根据日后生活、教育、医疗等实际情况，要求乙方增加相应的抚养费。余胤杰18周岁之后的有关费用由双方日后重新协商解决。
五、乙方可每月次探视余胤杰，但应提前与甲方联系以便安排时间。
六、甲乙双方再无其它争议。
七、本协议一式叁份，甲乙双方各执一份，婚姻登记机关存档一份。在双方签字，并经婚姻登记机关办理相应手续后生效。
签署：甲乙双方已于20 年 月 日于（地点）签署本协议。
甲方：乙方：
日期：日期：
✹ 离婚合同有法律效益
男方：______，身份证号：______，住址：______区街道。
女方：______，身份证号：______，住址：______区街道。
男女双方于______年______月______日登记结婚。现因夫妻感情破裂，已无和好可能，在平等、自愿的基础上，经双方共同协商，达成协议如下：
一、双方自愿离婚。
二、夫妻共同财产按以下分割：
1、男方一次性支付女方____万元(该款包括但不限于女方拆迁补偿、安置、过渡、奖励等费用)，在双方办理离婚登记手续后，当日付清。
2、车辆归男方所有;
3、现有家具、家电等家庭用品全部归所有。
4、双方目前自有现金归各自所有。
三、双方无共同债权、债务。婚姻关系存续期间个人债务由个人承担，与对方无涉。
四、女方对儿子享有探视权，男方应积极配合，原则上每月次，具体时间、方式双方另行协商。
五、本协议书一式三份，男女双方各执一份，婚姻登记机关存档一份。
男方：______________
女方：______________
_______年______月______日
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男方：，男，汉族，1978年07月27日，四川省__县人，务农，住__县__镇__村1组7号，身份证号码：5125_07266354。手机： 1598_425。
女方：，女，汉族，1983年04月07日，四川省__县人，务农，住__县__镇__村1组7号附1号，身份证号码：51382_04_181。手机： 1318_0371或1580_3655。
20xx年11月17日，男方与女方相识恋爱。20xx年7月17日，男女双方在四川省__县民政局办理了川(20xx)眉_结婚字01_5号)《结婚证书》。20xx年02月02日，生育一子，取名__(511_5020_0625)，今年8岁，婚后家中修有房屋约200平方米。结婚前后，因性格不合，常为家庭锁事发生吵闹，不能和睦相处，分居生活近三年，多次商约离婚未果。现夫妻感情名存实亡，无实质性结合的条件，感情确已破烈，无有一丝一线的和好余地。为此，根据《中华人民共和国婚姻法》34条和最高人民法院的`一系列法律、法规、司法解释之规定，自愿达成如下离婚协议：
一、婚姻定向：男方与女方自愿离婚。
二、孩子抚养：婚生子邓随男方抚养生活，女方一次性支付抚养教育等费五万元。
三、房屋财产：房屋财产全部折款15万元，赠予婚生子邓所有。抚养邓一方对房屋财产享管理使用权，任何一方不得随意对房屋财产进行处理。
四、债权债务：各自经手其他财物、债权、债务各自享受和承担。
五、探视权利：女方随时对婚生子邓享有探视权。
男方： 女方：
二0__年__月__日
✹ 离婚合同有法律效益
男方：______________，身份证件号码：
女方：______________，身份证件号码：
双方于______________年______________月______________日登记结婚，婚后因（载明详细原因：如性格不合、感情裂开等），经双方协议达成离婚意愿，并对子女、财产、债务等事项已达成全都处理看法，协议如下：
1._____________________与_____________________自愿离婚。
2.双方的儿子/女儿（姓名_____________________，身份证件号______________________________）的抚养权归男方/女方，由男方/女方每月支付抚养费人民币______________元，直至儿子/女儿年满______________周岁（或：直至儿子/女儿独立生活止）。男方/女方享有探视子女的权利，男方/女方有帮助的义务。
（或：婚后双方无生育子女。）
3.婚后财产处理如下：
（1）位于______________市______________路______________街______________号______________室住房归男方/女方全部；
（2）（车辆等其他财产的.处理）
（3）其他以我们各自名义取得的财产归各自全部，包括存款。
4.夫妻婚姻关系存续期间双方各自对外的债务，离婚后由各自担当。
（夫妻婚姻关系存续期间，男女双方无共同债权债务。）
5.本协议书为双方自愿签订，对男女双方均有法律约束力，违约方应负法律责任。
6.本协议自双方取得《离婚证》之日起生效。
7.本协议一式_______份，男女双方各执_______份，婚姻登记机关存档_______份。
我们自愿离婚，双方均具有完全民事行为力量，完全同意本协议书的各项布置，亦无其它不同看法。
协议人（签名）：_______________
日期：_______________
协议人（签名）：_______________
日期：_______________
✹ 离婚合同有法律效益
男方：________，男，汉族，________年________月________日生，身份证号码：________
女方：________，女，汉族，________年________月________日生，身份证号码：________
男方与女方于年月日在义乌市民政局登记结婚，婚后于年月日生育一儿子，名李叶。因第三者介入致使夫妻感情破裂，已无和好可能，现经夫妻双方自愿协商达成一致意见，订立离婚协议如下：
一、男女双方自愿离婚。
二、子女抚养、抚养费及探望权：
儿子由女方抚养，随同女方生活，抚养费(含托养费、教育费、医疗费)由男方全部负责，男方应于年月日前一次性支付65.9636万元给女方作为李叶的抚养费(男方每月支付抚养费元，男方应于每月的日前将儿子的抚养费交到女方手中或指定的交通银行帐号：)。
在不影响孩子学习、生活的情况下，男方可随时探望女方抚养的孩子。(男方每星期休息日可探望儿子一次或带儿子外出游玩，但应提前通知女方，女方应保证男方每周探望的时间不少于一天。)
三、夫妻共同财产的处理：
1存款：婚前存款归各自所有，婚后存款双方各占50%。
2房屋：夫妻共同所有的位于义乌市城中路的自住房地产所有权xx年内有转移、抽逃财产的，另一方发现后有权取得对方所隐瞒、虚报、转移的.财产的全部份额，并追究其隐瞒、虚报、转移财产的法律责任，虚报、转移、隐瞒方无权分割该财产。
八、协议生效时间的约定：
本协议一式三份，自婚姻登记机颁发《离婚证》之日起生效，男、女双方各执一份，婚姻登记机关存档一份。
九、如本协议生效后在执行中发生争议的，双方应协商解决，协商不成，任何一方均可向上海市人民法院起诉。
男方：女方：
签名：________签名：________
________年________月________日________年________月________日
✹ 离婚合同有法律效益
女方：______________身份证编号：____________________________
男方：______________身份证编号：____________________________
1、上列男女双方经充分协商，达成一致意见签订本离婚协议。
2、男女双方于__________年________月_______日登记结婚。双方因婚前了解不深，缺乏感情基础，婚后没有注重感情的培养，而且性格不合，已经分居很久，夫妻感情确已破裂，确已没有和好的可能，一致同意自愿离婚并共同到婚姻登记机关办理离婚手续。
3、男女方共同财产：房产______套，位于___________________________________，该房产价值__________万元;汽车______辆，车牌号码为_______________，价值__________万元;号房及该套房内的'一切共有家庭用品，车牌号码为_______________汽车，归男方所有，男方同时给予女方补偿房价_______________万元，于办理离婚登记时一次性支付。
男方、女方专用的物品，分别属男、女方各自所有。
男方、女方共同债务有向男方姐姐借款__________万元整，由男方归还。共同的债权有__________万元整，由女方享有。若男方、女方另存有债务的，属个人债务，由其个人偿还，与另一方无关。
4、婚生儿子，于__________年______月____日出生，身份证编号。双方一致同意由女方抚养，男方应于每月的___号前支付女方抚养费___元整;儿子年满___周岁后由其选择随男方或女方生活。
5、男方有探视儿子的权利，每周___天，时间为星期___或周___。儿子读书时寒暑假期间的探视时间，双方另行约定。
6、男女双方签订本协议日起___天内，共同到婚姻登记机关办理离婚登记手续。
7、离婚后，一方不得干扰对方的生活，双方不得做有损婚生儿子健康成长的事情，都有教育婚生儿子的义务。
8、本协议一式___份，双方各执___份，___份给婚姻登记机关;自离婚登记之日起生效。
男方(签字)：________________女方(签字)：________________
__________年______月____日__________年______月____日
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协议人(男方)：张三，男，汉族，出生日期：年 月 日，住址：__________。
身份证号码：________________________________________
协议人(女方)：李四，女，汉族，出生日期：年 月 日，住址：__________。
身份证号码：________________________
男女双方于 年 月 日在天津市 区民政局登记结婚。现因夫妻感情破裂，在平等协商的基础上，就自愿离婚一事达成如下协议：
一、双方协商自愿离婚。
二、婚生女儿 于 年 月 日出生，离婚后由男方直接抚养。
三、双方婚后购买的坐落于天津市 的房屋归男方所有，男方给予女方的房屋补偿费折抵孩子十八岁之前的.全部抚养费用，女方每月探视孩子一次。
四、离婚后，女方的住房问题自行解决。
五、双方各自的私人生活用品及首饰等归各自所有。
六、双方婚后无共同债务，任何一方名下的债权债务均由该方享有和承担。
七、双方无其他共同财产争议。
八、签署本协议时，双方均具有完全民事行为能力，系双方真实意思表示。
九、本协议一式三份，双方各执一份，婚姻登记机关备案一份。
十、本协议经双方签字，并在婚姻登记机关办理相应手续后生效。
(以下无正文)
立协议人：
协议人(男方)： 协议人(女方)：
年 月 日 年 月 日
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转让方：______________
地址：__________________________________
受让方：______________
身份证号码：____________________________
地址：__________________________________
鉴于：
深圳市_________有限公司于_________年_________月_________日成立，由甲方、_________共同出资设立，注册资金为人民币_________万元。
其中甲方占___%的股权，已出资人民币___万元。
经股东会会议通过，现甲、乙双方协商，就转让股权一事，达成合同如下：
一、股权转让的价格、期限及方式
1.甲方将其持有的公司___%的股权以人民币_________万元的价格转让给乙方。
2.甲乙双方同意，在本合同生效后30个工作日内完成股权转让的工商变更登记手续。
二、转让标的的排他性和无瑕疵
甲方保证对其拟转让给乙方的股权拥有完全、有效的'处分权，保证该股权没有质押或附带任何其他第三方义务，并免遭第三人追索，否则应由甲方承担由此引起一切经济和法律责任。
三、有关股东权利义务包括公司盈亏的承受
1.从本协议生效之日起，乙方实际行使作为深圳市_________有限公司股东的权利，并履行相应的股东义务，必要时，甲方应协助乙方行使股东权利、履行股东义务，包括以甲方名义签署相关文件。
2.从本协议生效之日起，乙方按其所持股权比例分享利润和分担风险及亏损。
四、违约责任
本协议一经生效，双方必须自觉履行，如果任何一方未按协议规定，适当地、全面履行义务，应当承担损害赔偿责任。
五、纠纷的解决
凡因履行本协议所发生的争议，由协议双方友好协商解决，如协商不成，任何一方向深圳市有管辖权的人民法院起诉。
六、协议的变更或解除
发生下列情况之一时，可变更或解除本协议：
1、因不可抗力，造成本协议无法履行;
2、因情况发生变化，当事人双方经过协商同意。
七、有关费用的承担
在股权转让过程中，发生的与股权转让有关的费用由受让方承担。
八、生效条件
本协议经甲、乙双方签署，经深圳国际高新技术产权交易所见证后生效。
转让双方应在本协议签署后2个工作日内完成见证手续并在本协议生效后30日内完成股权转让的工商变更登记手续。
九、本协议一式肆份，协议双方各执一份，公司、高交所各执一份，其余报有关部门备案。
转让方：_________
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受让方：_________
___年____月____日订于深圳
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协议人： ，男， 年 月 日出生，汉族，住 市 路 号
协议人： ，女、 年 月 日出生，汉族，住 市 路 号
协议人双方子 年 月 日在 区办理结婚登记。因双方性格不合无法共同生活，就自愿离婚一事达成如下协议：
一、 与 自愿离婚。
二、 后于 路 号有一套房，合同人 万元，现值人 万元。购房时男方为主贷人，贷款 万元，现剩贷款 万元未还。现协商该套房产归女方所有，由女方付给男方 万元房屋款，分两年3次还清。
1、办理完离婚当天支付人 万元；
2、办离婚手续当年支付给男方 万元。
3、办离婚手续次年支付给男方 万元。
若女方未按时支付，每超一日按逾期日万分之五计算。
在女方支付完房款后，男方有义务配合女方办理贷款人变更手续，以及产权变更手续，若男方不配合女方办理，给女方带来的损失，由男方双方补偿。
三、 共同债权及债务。
四、双方离婚后，孩子 由女方抚养，男方每月支付给女方 元的抚养费、在每月 日前支付，直到孩子18岁，完成高中教育阶段为止。
五、男方可在每月 日接儿子到其居住地，于 日早上 点送回 居住地。如临时或春节探望，可提前一天与 协商，达成一致后可按协协议进行探望。
本协议一式叁份，离婚 执一份， 局存档一份，在双方签字后，并经婚姻登记机关办理离婚手续后立即生效。
协议人：
协议人：
年 月 日
年 月 日
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甲方：_____________________
乙方：_____________________
身份证号：_________________
法定代表人：_______________
联系电话：_________________
联系电话：_________________
甲方因个人原因向乙方提出辞职申请，经公司领导批准，甲乙双方本着平等自愿、协商一致的原则，就甲方离职事宜签订以下协议，供双方共同遵守执行。
第一条、甲乙双方于______年______月______日签订的劳动合同，现因甲方个人原因自愿离职，双方确认之间的劳动关系于______年______月______日解除。
第二条、甲方于劳动合同解除前3天进行工作交接，工作交接完毕后至劳动合同解除前，甲方保证继续履行劳动合同义务，坚守工作岗位。
第三条、根据《中华人民共和国劳动法》的有关规定，乙方发给甲方补偿金人民币现金______元，同时代为扣除乙方应为甲方缴纳的社会保险个人承担部分人民币现金现金______元，实际发放人民币现金现金______元。此补偿金应与甲方工资一同发放。
第四条、乙方应将甲方应得工资人民币现金______元，并代为扣除甲方个人所得税人民币现金______元和社会保险个付部分人民币现金______元后的余额，共计人民币现金______元，于劳动合同解除后的______日内打入甲方个人帐户。
第五条、乙方一次性支付甲方补偿款及工资，甲方对此予以完全接受，无异议。
第六条、乙方支付补偿款及工资后，甲方同意不再以任何理由和方式向乙方主张任何权利。
第七条、自甲乙双方的劳动合同解除之日起，甲方不得以乙方员工身份从事包括但不限于民事法律行为，不得毁损乙方的声誉、利益。
第八条、甲乙双方之间自劳动关系终止之日起，再无任何(包括但不限于)劳动纠纷在内的`所有涉法纠纷。
第九条、甲方对本协议内容承担保密义务，否则要承担法律责任。
第十条、甲乙双方应按本协议履行义务，与本协议有关的任何纠纷双方可以协商解决，如果协商不行，可向______人民法院起诉。
风险告知：关于争议解决方式的约定，可以选择到有管辖权法院诉讼或者选择仲裁,二者的本质区别是若约定仲裁解决仲裁一裁终局,约定向法院提起诉讼两审终审。
第十一条、本协议以上内容为甲乙双方的真实意思表示，甲乙确认不存在重大误解、显失公平、乘人之危等情形。
第十二条、本协议未尽事宜，由甲乙双方协商解决。
第十三条、本协一式两份，甲乙双方各执一份，同具法律效力。
第十四条、本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效。
甲方：_____________________
乙方：_____________________
主要负责人：_______________
法定代表人：_______________
_______年_______月_______日
_______年_______月_______日
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协议人：张 某， 男，____年____月____日出生，汉族，住____市____路____号。
协议人：王 某， 女，____年____月____日出生，汉族，住____市____路____号。
协议人双方于____年____月____日在____区人民政府办理结婚登记手续。因双方性格不合无法共同生活，夫妻感情已完全破裂，现双方就自愿离婚一事达成如下协议：
一、 张某与王某自愿离婚。
二、夫妻婚后购有坐落在____路____号的楼房一套，合同价人民币60万元，现值人民币100万元(包括房内装修内附属设施)。购房时以男方为主贷人贷款42万元，现尚剩余贷款本金30万元。该房购买时首付18万元，首付款来源于婚后双方存款。现在协商该套房产归女方所有，由女方给付男方房屋折价款35万元，折价款计算公式为：房屋现价100万元-未还贷款本金30万元/2。女方给付男方的折价款35万元在两年内分3次付清：
第一次，办理完离婚手续当天给付人民币10万元；
第二次，办理完离婚手续的当年12月31日之前，给付男方人民币10万元；
第三次，办理完离婚手续的次年12月31日之前，给付男方人民币15万元。
女方若不按时支付，每逾期一日按逾期支付数额的日万分之五支付逾期违约金。
男方有义务配合女方办理贷款主贷人变更手续，以及产权变更手续，相关变更手续在办理完离婚手续后即予以办理。若由于男方不予配合女方办理房产转移而给女方带来的不必要的损失，男方必须双倍返还。
房内的家用电器及家具等等(见清单)，双方同意作价2万元，归女方所有，女方向男方支付1万元。
三、夫妻无共同债权及债务。
四、儿子张某某由女方抚养，由男方每月给付抚养费(包括生活费、教育费、医疗费)500元，在每月10号前付清，直到孩子完成高中教育阶段止。高中教育阶段后的`有关费用双方日后重新协商。
五、张某可在每月的第一个星期六早上八点接儿子到其居住地，于星期日早上九点送回王某居住地。如果临时或春节探望，可以提前一天与王某协商，达成一致后可按协商的办法进行探望。
本协议一式叁份，双方各执一份，婚姻登记机关存档一份，在双方签字，并且经婚姻登记机关办理相应手续后生效。
协议人： 协议人：
年 月 日 年 月 日
✹ 离婚合同有法律效益
甲方(出租方)：
身份证号码：
身份证地址：
联系电话：
乙方(承租方)：
身份证号码：
身份证地址：
联系电话：
甲方将货车一辆(带司机)，车型为车牌号租给乙方，经甲乙双方平等协商，就租车事宜达成如下协议：
1，乙方自签订租车协议之日起，向甲方交纳租车押金__元。租金每月8600元，租金按月(30日计)每月结算一次，并足额兑现。租车期满，不满30天按实际天数计算。甲方退还押金，乙方付清租金。
2，车辆由乙方当事人全面负责统一合理调度，乙方须避免司机疲劳驾驶。甲方须遵守出车时间，按乙方上下班时间准时到场，特殊情况，甲乙双方依照协商结果执行。
3，甲方须自觉国家法律法规，遵守交通规则，确保行车安全。发生交通事故，由甲方负完全责任,与乙方无任何关系。由于甲方原因，被执法机关及有关部门查处，扣押车辆及行车手续，造成的一切损失由甲方自负。甲方因交通事故和其他任何意外原因，造成车辆不能正常营运，耽搁天数不算租金。
4，甲方车辆燃料费、过路费，司机食宿由乙方负责，食宿与乙方公司人员同等标准。
5，甲方须保持车况良好，证件齐全(行使证、运营证、养路费等)，合法经营，营运期间，如乙方人为原因造成车辆损坏、丢失，除去保险公司赔偿外，由乙方负责修理及赔偿。
6，乙方不得将车辆买卖、转借、抵押、质押、转租、转借、租赁。
7，租车期内的养路费、车辆保险费、工商费税收、车辆保养费等由甲方承担。
8，甲乙双方任何一方在协议期内违约，违约方都须承担相应的赔偿责任。
9，本协议在执行过程中如发现有未尽事宜，由双方平等协商解决，双方应相互体谅，互助互利。协议到期后在双方均同意的'情况下，可续签租车协议。
10,补充条款：
本协议一式二份,甲方、乙方各执一份。本协议自双方当事人签字后生效，并具法律责任。
甲方(出租方)签字：乙方(承租方)签字：
(签字按手印)(签字按手印)
____年__月__日____年__月__日
✹ 离婚合同有法律效益
甲方：__
乙方：___
政府认可的合法手续，资信完备，实属既有社会效益，又有经济效益。甲乙双方在平等、自愿的原则下，经过充分友好协商，就双方合作，取得了一致意见，特签定本协议。
一、甲方人员工作。对此，乙方表示完全认同，无任何异议。
二、乙方自愿参与甲方杂志社招幕人员工作、经营并作为甲方下属的`分支机构，甲方对此表示同意。
三、甲乙双方议定，由甲方提供必要的盖章。文件。杂志。证件和信件协助完成。
四、双方议定合作经营期内，乙方应接受甲方的监督管理，合作期限二年。
五、乙方的奖励提成
1、在正常报价的基础上成交，按总价10%（税前）提成。
2、在正常报价的基础上上浮部分成交，上浮部分归乙方所有。
六、合作经营期满，如双方均表示愿意继续合作，本合同可再延续二年。如其中一方不同意合作，本合同到期，双方合同终止，终止后，双方应按规定进行财务结算。
七、双方在合作经营合同期间，如遇未尽事宜，经友好协商取得一致意见后，可签订补充协议，协议具有同等的法律效力。
八、在履行本协议时，如发生分歧，双方尽量协商解决，如协商不成，任何一方均有权依法解决。
九、本协议一式两份，由双方签订盖章后生效，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方：（签字盖章）乙方：（签字盖章）
__年__月__日__年__月__日
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新加坡金管局626号文件分析
目前，新加坡针对反洗钱与反恐怖融资制定了多部法律法规和监管规定。其中《贪污、交易和其他严重犯罪（没收犯罪收益）法》（CDSA）是反洗钱与反恐怖融资的主要法律，规定了交易以及其他100多种严重犯罪为洗钱的上游犯罪；《借贷人法》针对代人接收、持有、隐匿或转移资金或其他财产等非法借贷行为；《打击恐怖融资法》（TSOFA）规定了四种主要的恐怖融资犯罪，包括以进行恐怖活动为目的，为或恐怖组织募集或提供资金的行为。
针对银行业的反洗钱与反恐怖融资工作，新加坡金管局出台了金管局626号文（MAS Notice 626）及配套指引（Guidelines to MAS Notice 626）。626号文是金管局针对各类金融机构的具有法律约束力的反洗钱和反恐怖融资监管文件，明确规定了他们的法律义务，防止金融系统被交易以及其他犯罪行为衍生的洗钱活动所利用；指引并不强制银行执行，其作用是就如何履行这些义务向银行提供切实可行的指导。
风险评估及风险缓释
新加坡金管局规定，银行必须建立健全合理的风险评估制度及相应的档案记录制度。在确定总体风险水平及风险缓释方法前，银行应当全面考虑所有相关风险因素，包括目标市场与客户细分、高风险客户数量、客户交易金额及数量、地区风险评级、银行产品及服务的性质、种类及规模，并使用定量及定性分析以得出风险报告。外资银行的新加坡分支机构可以继续沿用总行的风险评估制度，但须保证相关制度符合新加坡的反洗钱与反恐怖融资监管要求。风险评估机制要求至少每两年更新一次，且诸如客户细分及营销渠道合并、新产品和新服务的开发等重大事件发生时都需要进行风险评估。
金管局还特别建议银行在自己的风险评估程序中加入新加坡国家洗钱及恐怖融资风险评估报告（NRA Report）。该报告中指出了洗钱与恐怖融资的几种普遍犯罪形式。银行在进行自身风险评估程序中应充分考虑报告中提及的金融及非金融部门中出现的高洗钱风险的活动，以及可能与之涉及的银行产品、服务、交易及营销渠道，并将NRA报告与自身风险评估报告相互结合以得出最为准确的银行风险水平。如有必要银行还可将分析结果应用于对客户账户及交易活动的持续性监控。
针对银行的风险缓释，金管局要求银行建立相应的内部政策、程序及管控办法，使银行可以对风险进行有效管控。当高风险出现时应采取措施以有效控制并降低风险。银行风险缓释能力的主要指标包括识别客户身份信息及其交易行为变化的能力、合规程度、自动审查与人工审查的协调程度、第三方依赖程度等。金管局还特别强调了银行高层管理人员的责任与义务。高层管理人员应确保相关措施遵循新加坡金管局及其他监管当局制定的风控要求，并在高风险出现时及时加强风控措施。
客户尽职调查
客户尽职调查是反洗钱与反恐怖融资工作的基础及重点，能否有效地进行客户尽职调查直接关系到银行后续的反洗钱工作。新加坡金管局明确指出银行不得开立或保留匿名或以假名开立的账户。在以下情形中银行应当进行客户尽职调查：与客户建立业务关系；为任何未曾与银行建立业务关系的客户进行超过20000新元的交易或通过国内电汇方式以及超过1500新元的跨境电汇方式汇出或汇入资金；怀疑客户行为涉及洗钱或恐怖融资。客户尽职调查除获取客户的基本身份信息外，还需要调查客户人、受益权人、关联方的基本信息。当客户是法人或法人结构安排（Legal Arrangement）时，还须对法人团体的所有权结构以及控股超过25%的个体进行详细了解。银行对客户身份信息进行核查的同时还应要求客户填写真实性声明。当多笔交易涉及同一汇款人或收款人时，银行还应关注这些交易是否被有意拆分以躲避审查。若客户是拥有无记名股票的公司，银行应要求当无记名股票发生转移时应立刻通知银行。
除一般类型的客户尽职调查，还存在简化型及加强型客户尽职调查。简化型客户尽职调查相较于一般类型的客户尽职调查减少了更新客户信息的频率，降低了持续监控的程度。当银行可以有效控制洗钱与恐怖融资风险使其处于低水平时，可对各类型客户采取简化型客户尽职调查，包括新加坡政府机构、新加坡交易所上市公司、达到国际反洗钱与反恐怖融资标准的境外金融机构等。加强型客户尽职调查则是针对一些高风险的客户群体，包括政治公众人物、NRA报告中指出的高风险群体、任何来自或处于金融行动特别工作组（FATF）特别关注的国家或地区的客户、所有人结构异常复杂的法人或法人结构安排等。新加坡金管局特别强调了对政治公众人物的加强型客户尽职调查，并对政治公众人物范围、财富及资金来源调查方法进行了详细阐述。
可疑交易报告
根据《贪污、交易和其他严重犯罪（没收犯罪收益）法》（CDSA）及《打击恐怖融资法》（TSOFA）中的规定，银行应向可疑交易报告办公室（STRO）提供有关洗钱与恐怖融资的报告，并且制定可以履行相关义务的合理内部政策、程序和控制措施，包括在银行设立相关信息点以使所有员工可以迅速汇报涉嫌洗钱与恐怖融资的可疑交易，并保留所有交易记录及与之相关的内部分析和调查结果。除数额异常或过度频繁的可能涉及洗钱与恐怖融资的交易外，当客户不愿或拒绝提供银行要求的信息，并且撤回已提交的建立业务关系或交易申请时，银行同样应当谨慎小心客户是否涉及洗钱与恐怖融资。
可疑交易报告的'形式并没有强制要求，而是由新加坡金管局与可疑交易报告办公室协商后制定。银行可在金管局网站上自行下载。为了鼓励报送，除官方表格形式外，可疑交易报告办公室还接受其他任何形式的可疑交易报告，但应保证报送信息应尽可能准确与全面。银行在发现可疑交易的15天内应当完成对其的评估程序以决定是否将可疑交易向办公室汇报，如有特殊情况需要延期应当提前告知办公室。银行可通过可疑交易报告办公室的在线系统提交可疑交易报告。当可疑交易情节较为严重或涉及监管当局正在调查的案件时，银行还需要通过电话直接联系可疑交易报告办公室。
对中国银行业反洗钱监管的启示
加快推进反洗钱相关系统建设。中国银行业金融机构对反洗钱，尤其是反恐怖融资的针对性监测和控制已经展开，但是在中小金融机构中相关系统建设还存在不少局限，特别是在反恐怖融资方面的监管和金融机构的系统化应对方面还存在这样或那样的局限。在中小金融机构广泛推行强大的客户身份识别系统、大额交易与可疑交易报告系统不仅可以大大减少人工审查的成本，更可以通过全面的对比分类功能提高反洗钱审查的精确度，这不仅是金融机构的重要责任，同样也需要引起监管机构的重视。
强化反洗钱意识，加强反洗钱培训。在我国，反洗钱问题已经得到了普遍的关注，但是反恐怖融资工作还处于发展阶段，部分银行管理者对反洗钱的重要性认识不足，一方面没有认清洗钱与恐怖融资的严重性，另一方面又担心反洗钱审查工作会导致大额客户的流失。针对普遍缺乏反洗钱意识的问题，有关监管部门以及银行自身应当采取必要措施加强针对反洗钱的相关培训，使各级员工和主管认识到反洗钱工作的紧迫性，强化洗钱与恐怖融资风险意识。同时通过培训提高员工的客户尽职调查敏感度和可疑交易的分析能力。银行管理层则应制定切实有效的内部审查机制，赋予反洗钱部门独立的监督审查权，并对各项业务进行定期核查工作。同时还应制定反洗钱应急机制，以便有可疑交易发生时，银行可以及时采取相关措施有效防范风险。
强化反洗钱反恐怖融资相关的客户尽职调查。监管法规有必要借鉴新加坡相关监管机制，根据客户及其交易类别适当差异化地区别对待客户尽职调查问题，过于单一的严格机制会增加金融机构管理成本，或者过于宽泛的尽职调查监管则使得调查流于形式。对于高风险的客户或交易应该强化尽职调查的刚性约束机制，明晰金融机构的操作要领，并将相关责任进一步规范和强化。
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此尽职调查报告力求通过对企业的历史数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的审核，以发现企业的内在价值、判明潜在的缺陷及对上市的可能影响，为上市方案设计做准备。内容包括：
1、企业基本情况：
包括企业改制与设立情况、企业的历史沿革、发起人和股东的出资情况、重大股权变动情况、重大重组情况、主要股东情况、员工情况、发行人独立情况、内部职工股（如有）情况、商业信用情况。重点关注企业改制后经营业绩能否连续计算、股东出资是否到位、实际控制人是否发生变化、控股股东是否存在改变的风险、员工持股问题。
2、组织结构与内部控制：
公司章程及其规范运行情况、组织结构和股东大会、董事会、监事会运作情况、独立董事制度及其执行情况、内部控制环境、业务控制、信息系统控制、会计管理控制、内部控制的`监督情况。重点关注公司组织结构是否符合上市要求、公司治理是否合规。
3、高管人员：
高管人员任职情况及任职资格、高管人员的经历及行为操守、高管人员胜任能力和勤勉尽责、高管人员薪酬及兼职情况、报告期内高管人员变动、高管人员是否具备上市公司高管人员的资格、高管人员持股及其他对外投资情况。重点关注报告期内高管人员变动情况、高管人员兼职情况
4、财务与会计：
财务报告及相关财务资料、会计政策和会计估计、评估报告、内控鉴证报告、财务比率分析、销售收入、销售成本与销售毛利、期间费用、非经常性损益、货币资金、应收款项、存货、对外投资、固定资产、无形资产、投资性房地产、主要债务、资金流量、或有负债、合并报表的范围、纳税情况、盈利预测。重点关注企业资产权属问题、是否正确申报纳税、是否存在税费补交风险、企业盈利是否持续增长、主营业务是否突出、主营业务是否发生重大变化、是否存在行业依赖、是否存在客户依赖
5、业务与技术：
包括企业所属行业情况及竞争状况、采购情况、生产情况、销售情况、核心技术人员、技术与研发情况。重点关注企业的行业地位、企业的核心技术或业务优势
6、同业竞争与关联交易：
是否存在同业竞争情况、公司关联方及关联交易情况。重点关注公司控股股东或实际控制人及其控制的企业实际业务范围、业务性质、客户对象、与公司产品的可替代性等情况，判断是否构成同业竞争。确认公司的关联方及与联方业务往来情况，判断是否构成关联交易。
7、业务发展目标：
发展战略、经营理念和经营模式、历年发展计划的执行和实现情况、业务发展目标、募集资金投向与未来发展目标的关系。重点关注公司的商业模式是否清晰、发展计划是否明确
8、募集资金运用：
历次募集资金使用情况、本次募集资金投向。重点关注本次募投项目是否符合国家的产业发展规划、募投项目扩大的产能可否被消化。
9、风险因素及其他重要事项：
风险因素、重大合同、诉讼和担保情况、信息披露制度的建设和执行情况、中介机构执业情况。重点关注公司潜在的经营风险、公司诉讼和担保情况、过往是否有被行政处罚及影响评价
10、上市可行性分析：
对企业上市存在的潜在问题进行分析并提出整改建议
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一、 借款人情况
（一） 、基本情况
借款人姓名、性别、年龄、身份证号、学历、职称、婚姻状况、现居住地址及工作地址、联系方式、家庭成员、个人及家庭有无不合理大额负债、个人及家庭成员有无重大慢性疾病、有无赌博、吸毒等不良嗜好。
备注：
1. 婚姻状况说明（已婚者提供结婚证、未婚者提供未婚证明、
离婚者提供离婚证） 。
2. 职称：自然人客户具有的重要专业资格（包括经济师、会计
师等专业资格）与职业资格（包括律师、医生、注册会计师等职业资格。
3. 居住地址通过查验自然人客户真实住址的水电费单、固定电话
费单、物业管理费单等，并检查相关费用额发生及支付是否具有连贯性，是否存在拖欠等相关情况。
4. 联系方式包括但不限于家庭固定电话，借款人移动电话，借
款人单位固定电话，借款人配偶移动电话，借款人配偶工作固定电话。
（二） 、信用情况
通过人民银行征信系统和有无利害关系第三方评价（从亲戚，邻居，以往合作关联人）：，查询借款人是否有恶意拖欠银行、其他单位和个人借款及货款的历史，恪守信用等情况。有无犯罪记录及纠纷。
（三） 、收入支出情况
个人及家庭总收入及来源，上家庭总支出及去向，家庭纯收入及上年度人均收入等情况及相关证明文件原件（如工资存折、房屋出租租赁合同协议、村民分红凭证、相关股权证明及其他收入证明文件）。
（四） 、资产负债情况
1、不易变现财产：房屋间数及结构，平方面积、座落位置、购建时间、变现价值；其他不易变现财产及变现价值。
2、主要可变现的财产 ：
（1）、机械设备名称、数量及变现价值；
（2）、交通运输工具及变现价值；
（3）、家电器具及变现价值；
（4）、存货及变现价值；
（5）、存款及其他变现价值等；
（6）、主要可变现价值合计。
3、负债情况
写清原贷款金额，贷款金融机构，贷款形态、欠息金额和其它负债（比如私人借款）等，计算资产负债比例。
二、 调查贷款用途及还款情况
借款主要用于干什么？是否符合国家政策，市场前景如何？项目行业现状及发展前景如何借款人的从业经验如何？借款人的经营理念及管理模式如何？生产技术水平、原材料供货及销售情况，结算方式，预计效益如何？借款人的自有资金多少，尚缺资金多少，多长时能收回成本，什么时间能还清贷款。
三、 调查抵押物情况
属于保证担保方式的贷款，写清保证担保人基本情况（同借款人基本情况）与资产负债状态、分析评估担保资格，担保人的`资金来源等；属于抵押担保的贷款，要写 清抵押物的名称，存放具体地点、数量、（房产写明座落位置结构、间数、层数、平方面积，写清占地和建筑面积、附简易平面图）估价、变现能力等。
四、 总诉
通过对借款人基本情况、生产经营情况个效益情况的分析，结合抵押担保情况对贷款风险进行评价。通过分析，测试本笔贷款给公司带来的经济效益和合作潜力，调查人要在进行贷款综合效益分析的基础上，总体评价客户的“经济实力、生产经营，信用，风险状况”结合借款用途、还款来源和计划明确以下事项：
1.贷与不贷；
2.贷款方式；
3.贷款金额
4.贷款期限；
5.贷款利率；
6.还款方式
7. 出帐前须落实的限制及保护性条款等。
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