合同范本|投资中心研究员工作计划（经典十三篇）_投资中心研究员工作计划

发布时间：2020-05-22

投资中心研究员工作计划（经典十三篇）。

♥️ 投资中心研究员工作计划

作为一名基本面量化研究员，我的日常工作主要是根据公司财务数据和市场分析，为机构投资者提供相应的投资建议。首先，我的工作要求我深入了解特定公司的基本面数据。这包括公司的财务报表，市场表现和业务战略等。我需要分析公司的收入、成本、利润率等指标，以确保公司的财务状况稳定。同时，我还需要评估公司的竞争力，分析其在市场中的地位及发展潜力。其次，我的任务是使用量化模型预测股票价格。这需要我使用专业的统计学和财务工具，如Python、R语言和Excel等，利用历史数据和财务指标来构建模型。我会使用数据挖掘方法，如回归分析、时间序列分析和机器学习算法来寻找变量之间的关系，并确定哪些因素对股票价格变动产生影响。然后，我会利用基础知识和技能做出预测，包括使用模型来预测某些公司的股票价格走势，以及预测市场趋势。除此之外，我还需要时刻监测宏观经济环境和其他因素对投资组合的影响。对于我的客户，如何降低风险以实现最佳回报是一个重要的任务。为此，我会经常参加行业会议和网络研讨会，了解市场状况和行业趋势，以提供有关客户投资组合的有效管理方案。在这份工作中，沟通和协作也很关键。我需要与各部门的同事合作，包括交易员、研究员、技术团队和风险管理部门，以确保我所提供的建议是全面的、准确的。我还需要与客户互动，要了解他们的需求，解答疑问，以及帮助他们管理风险，实现过去的成功。总的来说，作为一名基本面量化研究员，我的工作非常复杂、富有挑战性。需要不断学习和更新行业知识以适应不断变化的市场环境。同时，还需要严格遵守行业法规，保持高度道德标准，确保为投资者提供高水平的服务和准确的见解。

♥️ 投资中心研究员工作计划

期货信息研究员是期货交易中非常关键的角色之一，主要负责分析宏观经济形势、监控各大市场的变化、解读政策法规、定期发布市场报告等工作。其工作内容涉及多个方面，需要具备较高的专业水平和分析能力。一、工作职责 1. 分析宏观经济形势和行业发展趋势。了解和分析国内外宏观经济形势，包括经济增长、通货膨胀、利率、汇率等方面的数据，对期货市场的影响进行评估。同时，关注期货市场所涉及的各行业的政策、经济状况等信息，进行综合分析，为后续的交易决策提供参考。 2. 监测各大市场的变化。跟踪国内外期货市场的变化情况，包括价格、成交量、资金流入流出、优惠政策等一系列因素。同时，关注其他交易市场的变化，如股票、外汇、商品等等，以此评估各个市场的交易情况与动向。 3. 解读政策法规。不断跟进并解读国内外相关政策、法规等政策文件，及时反应相关的市场变化。比如，纳入期货市场的品种、监管变化、税收政策的调整等等，这些变化对期货市场的影响都应该及时评估分析。 4. 定期发布市场报告。了解各个市场的动态变化以及交易者的需求，为客户、机构或交易团队提供市场报告，进行博客或期货交易策略的分析与提炼，帮助交易者理性决策。 5. 维护客户关系。制定合适的信息服务计划，与客户沟通交流，提供专业的投资意见，建立良好的客户关系，发挥成为金融专家的职能和作用。二、职业要求 1. 专业技能。期货信息研究员需要具备良好的基础经济和财务知识，能够理解并解释市场分析报告。此外，还需要具备期货交易相关的技能，如期货投资分析、交易策略等方面的实操能力。 2. 战略思维。具有敏锐的洞察力和深入的分析思维，能够深入分析市场、行业等多个纬度的信息，了解影响宏观经济走向和市场行情的因素。 3. 对新闻资讯的敏感度。期货市场受政经环境、外汇波动、原料价格等多种因素影响，要对市场新闻、政治变化、各种数据和政策事件有极高的敏感度和大局观。 4. 团队协作能力。需要与其他部门合作以及和客户进行合作、沟通协调等，需要具备良好的团队协作能力以及沟通能力。 5. 诚实守信。遵守职业道德规范，坚持法律法规，尊重市场规则，不能接受不符合职业道德的“内部消息”，不进行利益输送等不规范行为。三、总结作为期货信息研究员需要在行业上精准掌握市场情报，进行分析研究并取得系统的分析报告。其职业责任不仅是服务交易员和投资者，更是为政府及社会公众提供影响宏观经济走势和市场行情的讯息和建议，以此促进期货市场的稳定与健康发展。与此同时，市场行情的变动和数据持续更新，研究员需要持续学习、提升自己的专业技能，才能不断提高研究工作水平，提供更好的服务。

♥️ 投资中心研究员工作计划

作为一名金融研究员，年度工作计划是我实现个人职业发展目标的重要依据。在这个计划中，我将详细列出我的目标、研究课题、工作安排以及绩效评估等内容，以确保我在未来一年内取得卓越的研究成果。

我的目标是在金融领域取得更深入的研究成果，以提升自己的专业水平和影响力。为了达到这个目标，我将从以下几个方面着手展开工作。

第一，我将继续深入研究金融市场的宏观经济因素和金融机构的运作机制。通过对宏观经济数据和金融政策的分析，我将探索经济周期对金融市场的影响，以及金融机构的运作对市场稳定性和金融创新的影响。同时，我还将关注金融科技的发展趋势，以及金融科技对传统金融机构的冲击和机遇。

第二，我将加强与相关行业的合作，深化对行业特点和风险的研究。金融行业的稳定性和创新性既受制于宏观经济环境和金融监管政策，也受制于行业内部的市场竞争和产品创新。通过与金融机构、监管机构以及其他研究机构的合作，我将获取更多的数据和研究材料，进一步了解行业的运作机制和风险挑战，以提供更准确的政策建议和市场预测。

我将不断提升自己的研究方法和技能，以应对日益复杂的金融市场和研究挑战。我将加强统计学和计量经济学知识的学习，提高金融数据分析的能力。同时，我还将关注国内外金融市场监管政策的变化，及时调整自己的研究方法和模型，以应对市场和政策的变化。

在工作安排方面，我将制定详细的时间表和任务清单，合理安排每天的工作和学习时间。我将充分利用闲暇时间进行阅读和学习，参与行业会议和研讨会，和同行进行深度交流和讨论。同时，我还将积极参与研究项目和社会调研，争取获得第一手的数据和研究材料。

为了评估自己的工作表现和研究成果，我将制定绩效评估体系，并定期进行自我评估和反思。我将根据目标的完成情况、研究成果的质量和影响力以及个人的学习进展，对自己进行综合评估。同时，我也将接受他人的评估和意见，以进一步改进自己的研究方法和工作水平。

小编认为，金融研究员的年度工作计划需要明确目标、细化工作计划、注重学习和合作，并建立绩效评估体系。通过制定和执行这样的工作计划，我相信我能够在未来一年内取得较大的研究成果，为金融行业的发展和改革做出积极的贡献。

♥️ 投资中心研究员工作计划

作为一名教育研究员，我在这个领域的工作已经有数年的经验。通过这些年的学习和实践，我深刻了解到作为教育研究员的职责和使命。在这篇文章中，我将详细介绍我在这个职业中所扮演的角色，以及我所做的研究工作。

作为教育研究员，我致力于提高教育质量和教育改革的发展。我参与了多项研究项目，以评估当前教育政策和实践的有效性，以及提出改进的建议。在过去的几年中，我参与了一项关于教育投入与学生学习成果之间关系的研究。通过收集和分析大量数据，我发现教育资源的合理分配对学生的学习成果有重要影响。我向政府和学校管理员提出了一些建议，以确保更公平和高效的资源分配，以促进教育的发展。

我在研究中也积极关注学校教育中的社会平等问题。通过对不同教育背景和家庭背景下学生的学习成果进行比较，我发现社会背景和家庭背景对学生的学习成果有着显著影响。因此，我推动学校教育体系中的多元化和包容性改革。我倡导通过提供适当的资源和支持，来确保每个学生都能够充分发展自己的潜力。我与学校合作，提供专业意见和培训，以帮助他们制定和实施更具包容性的教育政策和实践。

作为一名教育研究员，我也积极关注教育技术的应用和创新。在数字化时代，教育技术的发展对教育领域带来了巨大的影响。我参与了一项关于在线教育平台的研究项目，探索如何将技术与教学更好地结合起来，提高学生的学习效果。通过对学生和教师的采访和观察，以及对学习平台的分析，我提出了一些建议，包括改进在线学习材料的设计和提供更好的学习支持。

我还积极参与学术交流和分享研究成果的工作。我出版了多篇学术论文，并在国内外的学术会议上进行了演讲和展示。我也积极扩大自己的学术网络，与其他教育研究员和教育工作者进行交流和合作。通过这些学术交流和合作，我有机会了解到其他研究人员的研究成果和经验，从而进一步提高自己的研究能力和专业水平。

小编认为，作为教育研究员，我的工作目标是为建设一个更公平、包容和有效的教育体系而努力。通过不断的研究和实践，我希望能够为教育改革和教育政策的制定提供科学依据和专业建议。我将继续努力，不断学习和成长，以更好地为教育事业做出贡献。

♥️ 投资中心研究员工作计划

一、企业投资中心业绩评价的现状

投资中心是指对投资负责的责任中心，其特点是既要对成本、收入和利润负责，又要对投资的效果负责。投资中心在责任中心中处于最高层次，它具有最大的决策权，也承担最大的责任。投资中心是分权管理的最突出表现，它一般是独立的法人。众所周知，各投资中心共同使用的资产必须划分清楚；共同发生的成本也应按适当的标准进行分配；各投资中心之间相互调剂使用的现金、存货、固定资产等，均应实行有偿使用：只有这样，习‘能符合责任会计的要求，正确评价和考核各投资中心的经济效益。

投资中心业绩评价，根据其是否考虑现金流量，可分为以下两个阶段：

1.第一阶段——不考虑现金流量的坪价。在这个阶段，主要考虑和评价投资中心所用资金的使用效果，基本上使用两个指标：一个是投资报酬率，另一个是剩余收益。

投资报酬率也称投资利润率，是营业利润除以营业总资产的比率。其计算公式如下：投资报酬率=营业利润÷营业总资产（或投资额）平均余额x100％。其中，营业利润不应扣除企业支付的利息费用，它是企业扣除利息及所得税之前的利润，也称为“息税前利润”。投资报酬率反映投资中心的投资获利能力，同时综合反映了投资中心经营活动的各个方面，是评价和考核投资中心经营成果的一个综和性较强的指标。其优点是：①可以反映投资中心的综合盈利能力；②具有横向可比性；③有利于调整资本流量和存量。但使用该指标，投资中心可能会为维护其局部利益而放弃对公司整体有利的机会，损害公司的利益。

剩余收益是指投资中心获得的营业利润扣减其营业总资产（或投资额）按所要求的最低报酬率计算的最低报酬后的余额。其计算公式如下：剩余收益=营业利润—营业总资产x要求的最低报酬率。其中，要求的.最低报酬率通常指企业根据情况所确定的预期投资报酬率。剩余收益作为评价投资中心工作成果的指标，有利于防止各投资中心的本位主义，促使它们从整体利益出发，乐于接受对整体比较有利的投资，弥补投资报酬率指标的不足，使各投资中心的目标和企业整体的目标趋于一致。其优点是：①有利于克服由于使用比率指标衡量部门业绩带来的次优化问题；②允许使用不同的风险系数调整资本成本。但剩余收益是绝对数指标，不便于不同规模的部门之间的横向比较。

可以看出，第一阶段对投资中心业绩评价存在三个问题：①没有解决投资报酬率和剩余收益，也就是相对数指标和绝对数指标有机结合的问题；②没有考虑现金流量，也就没有考虑投资中心的盈余质量；③投资中心的项目评估和业绩评价相违背，也就是说，投资评估的标准与业绩评价的标准不存在直接联系，前者以现金流量为基础，后者以收益为基础。

2.第二阶段——考虑现金流量的评价。为了使投资项目评估和业绩评价趋于一致，在第一阶段的基础上，又引入了以现金流量为基础的两个业绩评价指标：现金回收率和剩余现金流量。

现金回收率是指营业现金净流量与投资中心占用的资产总额（或投资额）的比率。其计算公式如下：现金回收率；营业现金净流量÷营业总资产（或投资额）x的历史成本平均值。现金回收率可以检验投资评估指标的实际执行结果，在一定程度上反映投资报酬的质量，避免为争取投资而夸大项目获利水平现象的发生。现金回收率是一个相对数指标，其优点是：①可以反映投资中心的资金回收能力；②具有横向可比性；③通过现金流量与负债状况的具体分析，可以显示财务危机的征兆。但使用该指标易于引起投资中心的决策次优化。

剩余现金流量是指营业现金净流量扣减其营业总资产（或投资额）按资金成本率计算的最低投资报酬后的余额。其计算公式如下：剩余现金流量=营业现金净流量—营业总资产（或投资额）x资金成本率。剩余现金流量是一个绝对数指标，其优点是：①可以防止投资中心决策的次优化问题；②可以衡量企业盈余的质量。但该指标是绝对数指标，不便于投资中心间的横向比较。

可以看出，第二阶段的业绩评价在第一阶段的基础上进步了许多，解决了上述在第一阶段存在的后两个问题，但与第一阶段一样，它没有解决第一个问题：即绝对数指标和相对数指标有机结合的问题。我们在实际工作中应注意将这两类指标结合运用，尤其是在各投资中心投资规模或占用资产数额相差较大的情况下的运用。

二、投资中心业绩评价模式

在分析现状的基础上，笔者力求探索一种将绝对数指标（剩余收益和剩余现金流量）和相对数指标（投资报酬率和现金回收率）相结合的综合评价模式，以求将它们有机结合运用，特别是在规模不同的各投资中心业绩状况差别不大的情况下，确定出各投资中心业绩的优良次序。

投资中心业绩评价综合模式的假设前提：①同一投资中心不同时期投入的资本获取剩余收益和剩余现金流量的能力是相同的；②不同投资中心的资本获取剩余收益和剩余现金流量的能力是相同的。

投资中心业绩评价综合模式的思路是：①将绝对数指标（剩余收益和剩余现金流量）按各投资中心的资产（或投资额）占用规模，折算为同一规模下的绝对数指标，使不同投资中心不可比的绝对数指标具有可比性；②结合公司所在行业的情况，设计针对各评价指标的分值等级，给每个等级赋予相应的分值，据以给出各投资中心每个指标的分值；③结合公司及投资中心的情况，给指标赋予相应的权重，将投资中心各个指标的分值与相应的权重相乘，算出每个指标的权重分值；④将各投资中心的权重分值综合相加，得出总的权重分值；③分析评价各投资中心的业绩，并根据总的权重分值确定各投资中心的业绩优良次序。在实际工作中，指标的选择范围、指标权重的赋予、评分标准的确定、资产获取剩余收益和剩余现金流量的能力等可根据所在行业和公司的情况，结合企业前几年的情况确定，然后再在实际运用中修正，以求恰当地评价投资中心的业绩和各投资中心业绩的优良次序，以通过考核达到激励与鞭策的作用。

♥️ 投资中心研究员工作计划

作为一名量化研究员，工作计划的制定是非常重要的，它能帮助我们合理安排工作时间，提高工作效率，从而取得更好的研究成果。下面，我将详细说明一个量化研究员的工作计划。

首先，每天早上我会制定当天的工作计划。这包括回顾前一天的工作，评估进展情况，并设定当天的目标。例如，我会检查我正在进行的研究项目，查看所需的数据是否齐全，是否需要进一步的分析。如果有需要，我会联系相关的部门或同事，以确保我可以及时获得所需的数据或信息。

接着，我会分析已有的数据，进行量化研究。这包括使用统计方法来分析数据，寻找其中的模式、趋势和规律。我会使用各种编程软件，如Python或R，来处理大量数据，并编写相应的研究报告。这些报告将包括研究结果的呈现、图表和统计指标的解释等。

除了对已有数据的分析，作为一名量化研究员，我也需要不断学习和更新自己的知识。这包括持续研究相关的学术文献、参加学术会议和与同行专家的交流等。我会定期阅读国内外的研究论文，关注最新的研究进展，以保持自己在量化研究领域的专业水平。

另外，我也会参与团队讨论和项目会议。这是一个很重要的环节，能够与其他研究员一起分享思路、讨论问题，互相学习和借鉴。在会议中，我会与其他研究员一起讨论最新的研究思路、进展和困难，以便更好地解决问题和取得更好的研究结果。

除了日常的工作计划，我会设定长期的研究目标。例如，我可能会制定一个研究计划，包括一年或更长时间的研究目标。在这个计划中，我会规划每个阶段的工作内容和时间表，并设定中期和最终的研究成果目标。这有助于我更好地管理时间，分配资源，并确保项目按时完成。

最后，我还会定期评估我的工作计划和目标的实现情况。这包括定期回顾我的研究成果，与团队成员和上级进行交流，以改进和优化我的工作计划。如果有需要，我会进行调整和修正，并制定新的目标和计划。

综上所述，一个量化研究员的工作计划是一个动态、灵活的过程。它需要我们不断学习和更新自己的知识，保持与同行的交流和合作，随时调整和修正计划，以适应不断变化的研究环境。只有这样，我们才能取得更好的研究成果，并在量化研究的道路上不断前行。

♥️ 投资中心研究员工作计划

基本信息

姓名：

性别：

年龄：

居住地：天津

电话：

E-mail：

最近工作[1年4个月]

公司：XX有限公司

行业：制药/生物工程

职位：质量研究员

最高学历

学历：本科

专业：药物制剂

学校：天津中医药大学

自我评价

对待工作认真、积极、热诚、有上进心、在校取得很好的成绩，在相关专业课程上获得相应的证书。到了社会能对自己的工作负责任，在工作上能认真完成工作，对不认识的技能能虚心向人请教，能吃苦耐劳，勤奋好学，工作细心，做好自己的工作岗位。

求职意向

到岗时间：一个月之内

工作性质：全职

希望行业：制药/生物工程

目标地点：天津

期望月薪：面议/月

目标职能：质量研究员

工作经验

20xx/7 — 20xx/11：XX有限公司[1年4个月]

所属行业：制药/生物工程

研发部质量研究员

1.面向欧美市场的'仿制药开发过程中的全套质量研究工作;

2.仿制药分析方法开发及分析方法验证;

3.仿制药质量标准起草;

4.仿制药稳定性考察。

20xx/6 — 20xx/4：XX有限公司[1年10个月]

所属行业：制药/生物工程

研发部制剂项目负责人

1.主要负责本项目工业化规模的生产工艺放大和生产现场核查相关工作;

2.文献调研、工艺开发路线的选择;

3.原料药性质的考察、参比制剂相关特性剖析;

4.原辅料相容性试验、处方筛选和生产工艺研究;

教育经历

20xx/9— 20xx/6天津中医药大学药物制剂本科

证书

20xx/12大学英语四级

语言能力

英语(良好)听说(良好)，读写(良好)

♥️ 投资中心研究员工作计划

一、农产品板块——豆粕

最低跌至价位大豆进入种植阶段，介时市场对种植面积、天气炒作题材会逐步呈现；09大豆因受国储政策支撑，到时交割成本高于4000元/吨，后市也有望补涨推动豆粕期价。

2、投资方向：做多

3、总投入保证金不超过总资金的15%即15万元4建仓策略

4、围绕震荡区间2740——2880采取分批建仓策略

5、试探性建仓点位2820，建仓10手

6、主建仓点位2800，建仓30手，3预防突发事件，机动建仓10手

7、总持仓成本控制2800左右5目标价位：3000止损价位：27406预计盈利：8—12万预计亏损：3万以内预计盈亏比：4：1

二、软商品——白糖

1、投资依据：尽管糖的基本面略微偏多，但是糖价的大幅上涨已经在很大程度上透支了基本面利好，国储抛糖也在很大程度上弥补了缺口。现在现货市场价格虚高，交投清淡，再加上4月份左右09/10榨季就将结束，随着09/10榨季的产量逐步落幕，对产量的炒作也逐步淡化。而第二季度是白糖传统的需求淡季，随着新糖陆续上市，白糖供给将有大幅上升。同时随着流动性的收紧和加息预期的升温，现货商囤积的现货的资金成本上升，为了实现资金回笼必然在市场上倾价抛糖，从而对现货价格产生很大的压力。

♥️ 投资中心研究员工作计划

投资营销专员工作计划

作为投资营销专员，我们的工作是为企业寻找合适的投资机会，从而实现企业的利润最大化。为此，我们需要做好以下几个方面的工作计划。

一、市场分析

首先，我们需要对市场进行深入的分析和研究。了解当前的市场趋势、竞争情况和消费者需求，发掘市场中的投资机会，并进行风险评估。同时，我们要了解竞争对手的优势和弱点，发现市场空白点，把握时机开发潜在投资项目。

二、投资策略

基于市场分析，我们需要制定科学的投资策略，包括项目选择、资产配置、风险控制等方面，确保企业的资金得到最大化的收益。我们要确定投资规模和投资周期，并根据项目的特点制定相应的投资计划。同时，我们要对不同投资项目进行量化评估，确保每个项目能够为企业带来积极的贡献。

三、投资推广

为了扩大投资范围，我们需要通过各种途径进行投资推广。我们可以利用网络、互联网平台、社交媒体等各种媒介进行推广，拓宽企业的投资渠道，吸引更多的投资者。同时，我们要积极参加投资峰会、展会等活动，与投资界和相关企业建立良好的合作关系，为投资工作打下坚实的基础。

四、风险控制

做好风险评估和控制是投资营销专员的重要职责。我们要谨慎选择投资项目，避免盲目跟风和错误决策。在项目开展过程中，我们需要根据不同风险阶段进行动态风险控制，及时发现风险点并给出解决方案。对于风险较高的项目，我们要做好预案和应急处理措施。

五、关注市场动态

市场是变化无常的，我们需要时刻关注市场动态，及时进行调整和改进。我们要及时进行市场调研，关注投资热点和趋势，发现变化和机会。我们要不断学习和提升自身的专业技能和素质，为企业提供更全面、更优质的投资服务。

以上就是投资营销专员工作计划的五个方面。在实际工作中，我们需要注重市场分析、投资策略、投资推广和风险控制，以及关注市场动态，不断提高自身素质，为企业寻找更多的投资机会，实现企业的可持续发展。

♥️ 投资中心研究员工作计划

期货信息研究员工作总结

在期货市场交易中，"买者和卖者谁胜谁负"是固有的基本规则。因此，期货信息研究员的职责之一就是研究市场的变化趋势，掌握期货市场中的最新情况。这是一个非常有挑战性的研究，因为交易场所的市场动态随时变化，而信息研究员的工作是尽可能的收集和分析市场资讯，得出合理和可行的交易策略。

一、信息搜集与整理

期货信息研究员工作的基础是信息的搜集与整理，信息来源主要是网络、经纪商、金融机构，包括国内外相关政策、期货交易市场的数据、重大事件和行业动态，等等。此外，信息来源中还需要精选一些和期货相关的期刊或书籍，为后续的资料掌握打下基础。然后将这些大量的信息进行系统化归档整理，这是使信息研究员在处理和分析信息时加快响应速度的必不可少的步骤。

二、仔细分析市场趋势

仔细分析市场趋势是期货信息研究员的核心能力之一。这需要大量的参考物和丰富的经验。针对接收到的各种信息，研究员需要与市场相关人员交流沟通，了解市场情绪和趋势，有利于更加准确的判断出未来趋势的走向。在研究市场趋势的时候，期货信息分析师还要注意区分不同类型的信息，将挖掘到的信息与当前市场的实际情况联系起来。这样可以进一步全面的判断市场趋势，为客户提供更加高效的投资建议。

三、制定交易策略

制定交易策略是期货信息研究员的另外一个职责。该策略需要根据当前市场行情、政策动态等综合信息的综合分析得出。确立期货交易策略的好坏不同决定了操作者的盈利与否。因此，研究员需要非常细致、严谨地制定交易策略，并为投资者提供详细的说明和建议。同时，监测市场变化并随时调整策略，使其更加适应当前市场的投资环境。

四、持续监控和分析市场动态

持续监控和分析市场动态是期货信息研究员的日常职责。这一点是非常重要的，因为市场环境随时都在发生变化，因此交易策略也要在这里随时调整。在市场监控分析时，走势线图、股市趋势预测等科技工具被广泛使用。当有重大公告或事件时，需要分析和预测市场的动态，争取在最佳时间段买入或卖出期货。

五、发布市场分析报告

发布市场分析报告是期货信息研究员中最重要的一部分，这是研究员对市场趋势、动态信息的最终结果。如果发布的报告可以解释市场情况、提供有用的建议、同时也能让读者更好地了解市场趋势，那么这份报告将是对帮助投资者更好地进行期货交易的良好贡献。

总之，期货信息研究员的工作充满了挑战，需要不断学习、提高自己的能力和经验。期货市场是波动性的，因此分析师要不断提高研究方法和分析能力，加强市场的预测和监测，与时俱进地调整交易策略，确保投资者能够在市场中掌握机会。只有通过不懈地努力和探索，才能取得良好的研究成果，为期货市场的发展，以及投资者的投资收益做出最终的贡献。

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作为一个用户研究员，我充分认识到用户研究对于产品设计和用户体验优化的重要性。在过去的一年里，我在这个领域取得了很大的成长和进步。以下是我个人在用户研究员岗位上的工作总结。

作为用户研究员，我深入研究了用户行为和需求。我通过使用各种研究方法，如用户访谈、问卷调查和用户测试，深入了解用户的喜好、习惯和需求。我学会了正确提问和倾听用户的反馈，能够从大量的数据和定性信息中提取有用的信息，为产品设计和决策提供支持。

我在用户界面设计方面取得了一些成果。通过观察和分析用户在产品界面操作的行为，我发现了一些用户界面设计中的问题，并提出了一些建议和改进措施。我能够使用各种工具，如原型设计软件和用户行为分析工具，帮助团队设计出更符合用户需求和期望的界面。

我还参与了一些团队项目，与产品经理、设计师和开发人员密切合作，确保产品在不同阶段的设计和开发过程中始终以用户为中心。通过与团队成员的有效沟通和协作，我能够将用户研究结果转化为实际的设计和功能要求，并在项目进展中提供必要的支持和指导。

我还在用户洞察和数据分析方面取得了一些进展。我使用各种分析工具，如Google Analytics和用户行为追踪软件，对产品的使用数据进行深入分析，从中提取潜在的用户需求和行为模式。我能够将数据分析与用户研究相结合，为产品设计和市场推广提供有力的支持。

我始终保持对新方法和技术的学习和实践。用户研究领域发展迅速，新的研究方法和技术不断涌现。我积极参加行业研讨会和培训课程，学习最新的研究方法和工具，并将其应用于实际工作中。我相信不断学习和创新是我在用户研究员岗位上不断提高的关键。

作为一个用户研究员，我深入研究用户行为和需求，参与产品设计和开发过程，进行用户洞察和数据分析，并不断学习和实践新的研究方法和技术。通过这些工作，我为产品的用户体验优化和市场竞争力的提升做出了积极的贡献。我期待继续在用户研究领域取得更大的成长和进步。

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投资中心

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本知识点属于《高级会计实务》科目第四章企业业绩评价第1节业绩评价概述的内容

【知识点】：投资中心

投资中心

投资中心是指对成本、收入和利润负责，又对投资效果负责的责任中心。

投资中心是最高层次的责任中心，它拥有最大的决策权，也承担最大的责任。

投资中心必然是利润中心，但利润中心并不都是投资中心。利润中心没有投资决策权，而且在考核利润时也不考虑所占用的资产。投资中心适用于对资产具有经营决策权和投资决策权的独立经营责任单位。

大型企业集团具有投资决策权的事业部、子公司、分公司等，只要被赋予经营决策权、投资决策权，都可以成为投资中心。

投资报酬率、剩余收益、经济增加值等指标是经常用来衡量投资中心业绩的指标。

(1)投资报酬率法

投资报酬率表示的是部门利润与部门投资占用资本的比率，是企业最经常采用的考核投资中心的业绩评价指标。

计算公式如下：投资报酬率 = =

优点

可以用于在经营业务不同的部门之间或者竞争对手之间进行比较

缺点

（1）在项目投资决策时，可能造成的结果是某个部门的投资报酬率提高了，而整个公司的投资报酬率却下降了

（2）投资报酬率的计算是基于资产的账面价值，非流动资产的账面价值会因为折旧而逐渐减少，因此，所计算的投资报酬率会逐渐升高，这样就会产生一个错觉，越旧的资产反而投资回报率越高，所以部门经理会倾向于保留旧资产，而在投资新资产时非常谨慎

【教材例B事业部(投资中心)正在考虑各自部门的潜在项目投资，数据如下表所示(假设公司资本成本15%)。

	A事业部	B事业部
投资项目所获利润	200万元	130万元
投资项目投资额	1000万元	1000万元
项目投资报酬率	200÷1000=20%	130÷1000=13%
当前部门投资报酬率	25%	9%

分析评价：一方面，A事业部的经理不愿意投资新项目，因为新项目的投资报酬率20%低于该部门现有的投资报酬率25%，拖了该部门的后腿;另一方面，B事业部经理会愿意投资新项目，因为新项目的投资报酬率13%高于现有的投资报酬率9%，投资新项目会拉高整个部门的投资报酬率。事实上，两个部门经理在决策时都不是出于该公司的整体利益。

假设该公司的资本成本率是15%，任何投资回报率高于15%的项目投资都应该接受，反之则应该被放弃。本例中，A事业部应该投资新项目，而B事业部应该放弃投资新项目。由此可见，使用投资回报率作为业绩评价指标导致了公司内部缺乏目标的一致性。

相反，在资产处置时，使用投资报酬率也会误导管理者做出错误决策。A事业部有一项投资回报率为19%的资产，而B事业部有一项投资回报率为12%的资产。分析两个事业部经理如何决策?对整个公司的影响?

结论：A事业部应该保留该资产，B事业部应该处置掉该资产。(公司角度)

两个部门经理在做决策时都不是出于该公司整体利益，造成次优化决策。【案例B两个投资中心，有关资料如下：(单位：元)

项目	A投资中心	B投资中心
息税前利润	108000	90000
平均投资占用的资本	850000	560000

要求：

B两个投资中心的投资报酬率。

2.假设该公司的资本成本为11%。B投资中心部门经理面临以下决策问题，试从公司整体角度及B投资中心角度分析其可行性：

(1)投资于某项目，投资额为100000元，投资中心每年可获得息税前利润13000元，即获得13%的预期投资报酬率;

(2)放弃部门现有某项资产，该资产价值为50000元，每年可获得息税前利润6500元，即放弃13%的投资报酬率。

【参考答案及分析】

B投资中心的投资报酬率：

A投资中心投资报酬率=108000÷850000×100%=12.71%

B投资中心投资报酬率=90000÷560000×100%=16.07%

2.(1)该项目投资报酬率13%>公司的资本成本11%，因此对公司有利;而该项目投资报酬率13% 采纳该投资项目后的投资报酬率=

×100%=15.61%<16.07% (2)该资产投资报酬率13%>公司的资本成本11%，因此公司不应放弃该项资产;但该资产投资报酬率13% 放弃该资产后的投资报酬率=

×100%=16.37%>16.07%

投资报酬率法优缺点如下：

优点

可以用于在经营业务不同的部门之间或者竞争对手之间进行比较

缺点

（1）在项目投资决策时，可能造成的结果是某个部门的投资报酬率提高了，而整个公司的投资报酬率却下降了

(2)剩余收益法

为了克服投资报酬率的决策失调行为，产业界和学术界提出了剩余收益这种替代方法。

剩余收益等于部门的息税前利润减去部门投资所占用的资本成本。其计算公式为：

剩余收益=息税前利润-投资占用资本的成本=息税前利润-投资占用的'资本×平均资本成本率

剩余收益法优缺点如下表所示：

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优点

（1）如果使用剩余收益衡量投资中心的管理者业绩，管理者很可能在决策时既考虑了自己的最佳利益，也考虑了整个公司的利益

（2）不同的资本成本率可以用在不同的风险投资上，不同的投资项目，风险是不同的，风险调整的资本成本也是不同的，而投资报酬率并没有考虑这些差异

缺点

剩余收益使用绝对数指标，所以很难在规模不同的投资中心之间进行比较。例如，大的投资中心的剩余收益一般明显高于小的投资中心

【教材例B事业部正在考虑各自部门的潜在项目投资，数据如下表所示(假设公司资本成本15%)。

	A事业部	B事业部
潜在投资项目所获利润	200万元	130万元
潜在投资项目投资额	1000万元	1000万元
潜在项目投资报酬率	20%	13%
平均资本成本率	15%	15%
当前部门投资报酬率	25%	9%
接受项目增加的剩余收益	50	-20

A事业部投资项目的剩余收益=200-1000×15%=50(万元)

B事业部投资项目的剩余收益=130-1000×15%=-20(万元)

分析评价：投资项目使得A事业部剩余收益增加50万元，B事业部剩余收益减少20万元。所以若采用剩余收益进行业绩评价，A事业部会选择投资该项目，B事业部则会选择放弃该项目。同理，在资产处置时，A事业部不会处置资产而B事业部会处置资产。通过采用剩余收益进行投资决策，避免了投资中心经理的次优化决策，有利于提高公司的价值。剩余收益法优缺点如下表所示：

优点

（1）如果使用剩余收益衡量投资中心的管理者业绩，管理者很可能在决策时既考虑了自己的最佳利益，也考虑了整个公司的利益

缺点

剩余收益使用绝对数指标，所以很难在规模不同的投资中心之间进行比较。例如，大的投资中心的剩余收益一般明显高于小的投资中心

【案例B两个事业部，分别从事医药化工和电子设备制造业务。B事业部提出了一项投资计划，预计项目投资总额为40 000万元，项目建成后每年息税前利润为3 500万元。集团公司财务部认为，考虑风险因素后，该项目的加权平均资本成本为10%，项目投资决策时对此应予考虑。

要求：根据上述资料，计算B事业部拟投资项目的预计剩余收益，并据此判断该项目的财务可行性。

【参考答案及分析】

B事业部拟投资项目的预计剩余收益=3 500-40 000×10%=-500(万元)

该投资项目财务不可行。

(3)经济增加值法

①含义及计算公式

EVA也称为经济利润，是指扣除了股东所投入的资本成本之后的真实利润。

经济增加值方法结合了资本资产定价模型，将加权平均资本成本率引入了计算公式。

EVA=税后净营业利润-占用资本(包括了非流动资产和营运资本)×加权平均资本成本率(WACC)

式中：：权益资本的市值;：债务资本的市值;：权益的资本成本率;：债务的税前资本成本率;：企业所得税税率。

为了将传统的会计利润转化为合理的经济增加值结果，企业需要对财务数据进行相应调整(见教材192页)

实务中，经济增加值的计算公式如下：

EVA=会计利润±利润调整-(占用资本±资本调整)×WACC【教材4-6】2016年12月8日，国务院国有资产监督管理委员会发布《中央企业负责人经营业绩考核办法》，并于2016年12月22日印发《中央企业负责人经营业绩考核实施方案》，实施方案明确了经济增加值的考核规划。经济增加值是指企业税后净营业利润减去资本成本后的余额，其计算公式为：

经济增加值=税后净营业利润-资本成本=税后净营业利润-调整后资本×平均资本成本率

税后净营业利润=净利润+(利息支出+研究开发费用调整项)×(1-25%)，其中利息支出是指企业财务报表中“财务费用”项下的“利息支出”;研究开发费用调整项是指企业财务报表中“管理费用”项下的“研究与开发费“和当前确认为无形资产的研究开发支出，对于勘探投入费用较大的企业，经国资委认定，将其成本费用情况表中的”勘探费用“视同研究开发费用调整项按照一定比例(原则上不超过50%)予以加回。

调整后资本=平均所有者权益+平均负债合计-平均无息流动负债-平均在建工程，其中在建工程是指企业财务报表中的符合主业规定的“在建工程”

平均资本成本率=债权资本成本率×平均带息负债/(平均带息负债+平均所有者权益)×(1-25%)+股权资本成本率×平均所有者权益/(平均带息负债+平均所有者权益)

债权资本成本率=利息支出总额/平均带息负债，其中利息支出总额包括费用化利息和资本化利息

股权资本成本率确定方法为：对主业处于充分竞争行业和领域的商业类企业股权资本成本率原则上定为国民经济命脉的重要行业和关键领域、主要承担重大专项任务的商业类企业股权资本成本率原则上定为电力、农业等资产通用性较差的企业，股权资本成本率下浮0.5个百分点。

此外，资产负债率高于上年且在70%(含)至75 %的工业企业或75% (含)至80%的非工业企业，平均资本成本率上浮0.2个百分点;资产负债率高于上年且在75% (含)以上的工业企业或80%(含)以上的非工业企业，平均资本成本率上浮0.5个百分点。②用EVA指标来对投资中心进行业绩评价的好处

A.与会计利润相比，EVA考虑了投资中心所使用资本的全部成本，有利于投资中心更加关注资本的使用效率;B.通过对使用资本的调整，可以更好地体现出企业的战略意图，将投资中心的目标与整个企业的战略目标协调起来;C.通过对税后净营业利润的计算调整，鼓励企业加强创新性投入，增强企业的持续发展能力。

③净利润和EVA差距的主要缘由

净利润和EVA值上的差距主要源于：净利润计算时忽略了股权资本成本，而股权资本成本远高于债权资本成本。由于净利润中没有扣除股权资本的成本，因此，净利润的值要高于EVA的值，业绩上体现企业盈利，实际可能是亏损的。EVA指标则是经济利润(即投入资本回报率与加权平均资本成本之差再乘以投入资本额)的体现，在计算过程中合理调整了会计报表中的一些项目，充分考虑了股权资本成本对企业价值的影响。与净利润指标相比，EVA在衡量企业的价值创造能力和经营业绩时更为准确全面。

④使用EVA指标实施业绩评价的效果

A.提高企业资金的使用效率。B.优化企业资本结构。C.激励经营管理者，实现股东财富的保值增值。D.引导企业做大做强主业，优化资源配置。【案例B，控股比例分别为B两家子公司均作为M公司的投资中心。A、B两家公司2016年经审计后的基本财务数据如下：

金额单位：万元

要求：假定不考虑所得税纳税调整事项和其他有关因素。

B两家公司的经济增加值，并据此对A、B两家公司作出业绩评价。

2.简要说明采用经济增加值指标进行业绩评价的好处。

【参考答案及分析】

1.经济增加值指标的计算及评价：

A公司经济增加值=150×(1-25%)-(500+700)×5.5%=46.5(万元)

B公司经济增加值=100×(1-25%)-(200+700)×5.5%=25.5(万元)

从经济增加值角度分析，A公司业绩好于B公司。

2.用EVA指标来对投资中心进行业绩评价，至少有三个好处：(1)与会计利润相比，EVA考虑了投资中心所使用资本的全部成本，有利于投资中心更加关注资本的使用效率;(2)通过对使用资本的调整，可以更好地体现出企业的战略意图，将投资中心的目标与整个企业的战略目标协调起来;(3)通过对税后净营业利润的计算调整，鼓励企业加强创新性投入，增强企业的持续发展能力。

【提示】投资报酬率法、剩余收益法、经济增加值法是考试重点，出题思路是给出一些投资中心的实际资料，要求计算相关的业绩指标并进行评价。